ОФБУ

Предыдущий рекорд потери клиентских денег был у Юниаструм банка. Осенью 2008 года инвесторы потеряли порядка 90 процентов своих средств, а сам банк был лишен лицензии на доверительное управление ценными бумагами. Тогда, гигантские убытки были, прежде всего, связаны со стремительным обвалом фондового рынка в ходе финансового кризиса. Как удалось потерять средства ОФБУ Базовый пока непонятно, фондовый рынок сейчас достаточно стабилен.

Инвестиционная декларация фонда «Базовый» позволяет его управляющим использовать практически все финансовые инструменты. Ограничения есть лишь по акциям одной отрасли, векселям и депозитам.

Сам банк пока не комментирует причины столь огромных потерь. Банкиры лишь обещают вернуть деньги инвесторов, работая по стратегиям, которые приносят «стабильную среднюю доходность 10-20 процентов в месяц». Они уверяют, что вкладчикам необходимо еще больше вкладывать в ОФБУ «Базовый», чтобы быстрее компенсировать свои потери.

Не нужно быть профессионалом фондового рынка, чтобы понять, что стратегия, приносящая 10-20% в месяц, является крайне рискованной и именно на таких рискованных сделках еще недавно разорялись инвестиционные компании и банки в 2008 году.

По материалам газеты Ведомости

Сверхбогатые люди являются желанными клиентами для отделов private banking крупнейших инвестбанков и заявление быть с ними осторожнее, выглядит, по меньшей мере, странным.

Появляется все больше доказательств, что сверхбогатые люди отличаются от остальных людей. Например, в прошлом году одно исследование в университете Беркли показало, что богатые грубее людей со средним достатком. Другое исследование, проведенное в том же университете, показало, что богатые люди менее склонны к благотворительности, чем остальные, а исследование, проведенное в Университете Гумбольта, в Германии показало, что они готовы унижать других.

В прошлом, огромные состояния зарабатывались совместно с обычными людьми. Владелец завода старался заботиться о своих рабочих, росло их благосостояние и это непосредственно влияло на то, как они работали. Например, в 1913 году Генри Форд удвоил заработную плату своих рабочих и одновременно сократил количество рабочих часов. Производитель шоколада Семья Кэдбери (Cadbury) из Великобритании, в XIX веке построили для своих работников небольшой городок неподалеку от Бирмингема. Подобные взаимоотношения делали миллиардеров более человечными в глазах общества.

Рост индустрии финансовых услуг и культура бонусов все изменили. Инвестбанкиры и менеджеры хедж фондов, которые в большинстве своем являются сверхбогатой элитой, практически не общаются с обычными людьми. Они считают свое состояние результатом собственной исключительности и фактически оградили себя от обычной жизни.

Мы с вами наблюдаем за весьма интересным, глобальным процессом изменения психологии сверхбогатой элиты. Стоит напомнить недавнюю инициативу Билла Гейтса и Уоррена Баффета, когда они обратились к богатейшим людям планеты, с призывом пожертвовать часть своих состояний на благотворительность. В Европе найти единомышленников им так и не удалось.

По материалам Bloomberg и altsyg.livejournal.com

ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ

По информации генерального директора компании Антарес Андрея Глухова, такая договоренность достигнута с Vietnam Data Communications. Инвестбанкиры, работающие во Вьетнаме, так же подтверждают эту информацию.

Партнером Vietnam Data Communications со стороны России будет выступать компания Wagner Asset Management Ltd, зарегистрированная на BVI (Британско-Виргинские острова). Wagner является единственным акционером компании Антарес. Именно Wagner инвестирует в строительство сети 2 миллиона долларов, а Vietnam Data Communications будет обеспечивать разрешительную документацию, транспортную составляющую проекта и площади для размещения оборудования. Для сети будет использоваться оборудование Huawei, и источники близкие к этой компании это подтверждают.

По сообщению руководства Антарес сеть, состоящая из 15 станций, будет готова уже к 20 октября. Тестирование сети займет еще около трех месяцев. Следующим этапом станет создание совместной компании, контроль над которой будет у Wagner. Это будет стоить еще 27 миллионов долларов. Полная стоимость сети по предварительным расчетам обойдется порядка 400 миллионов долларов.

ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ

Вот список активов, на которые наложен арест:

Пакет акций KazakhGold

Пакет акций Полюс Золота

Кредит Gold Lion для KazakhGold в сумме 31 миллин долларов

10 миллионов долларов, находящиеся на счетах английских банков

Автомобили Bentley Arnage T, Ferrari 559, Mercedes S Class Lorinser, Rolls Royce Phantom

Так же под арест могут попасть трастовые фонды Асаубаевых на Джерси, на счетах которых находятся около 400 миллионов долларов.

Семье Асаубаевых разрешено тратить не более 3 тысяч фунтов в день, плюс средства необходимые на обеспечение защиты. У них отобраны паспорта и запрещен выезд с территории Великобритании. В конце августа был произведен допрос на предмет установления наличия остального имущества, которое так же возможно подвергнуть аресту. Кроме вышеперечисленных мер суд потребовал у банков передать всю информацию об активах, принадлежащих Асаубаевым, и наложил запрет на уничтожение такой информации. Один из членов семьи, Айдар Асаубаев скрывается в Астане (по информации газеты Коммерсант), и есть вероятность объявления его в международный розыск.

Асаубаевы, это бывшие владельцы компании KazakhGold, контрольный пакет которой Полюс Золото выкупили в 2009 году за 269 миллионов долларов. В июне Полюс Золото подала иск о хищении средств KazakhGold на 179 миллионов долларов, а так же в фальсификации финансовой отчетности в результате которой контрольный пакет KazakhGold был продам по завышенной цене. Ущерб Полюс Золота от этой сделки ориентировочно составил 250 миллионов долларов. Семья Асаубаевых все претензии отвергает.

KazakhGold – это стратегическая инвестиция Полюс Золота. На базе купленной компании планировалось создание PolyusGold, с листингом на Лондонской фондовой бирже (LSE) и капитализацией в 11 миллиардов долларов. 30 июня было объявлено о старте сделки, которая уже была одобрена казахскими и российскими регуляторами. Однако 12 июля министерство индустрии и новых технологий Казахстана признала недействительными все разрешения и проведенные сделки с акциями KazakhGold. Далее в конфликт вмешались агентство по борьбе с экономической и коррупционной преступностью и антимонопольное агентство. Против менеджеров Полюс Золота было возбуждено уголовное дело по подозрению в мошенничестве. Суть обвинения сводилась к тому, что якобы государственные органы не были уведомлены о покупке контрольного пакета KazakhGold и тем саамы не смогли воспользоваться преимущественным правом выкупа пакета.

Несмотря на конфликт с представителями власти и госструктурами Казахстана, Полюс Золото не планирует отказываться от слияния с компанией KazakhGold.

Лондонский суд всегда очень ответственно принимает решения и для того чтобы наложить арест на имущество и активы в таких масштабах, Полюс Золоту пришлось предоставить весьма веские доказательства. И судя по всему, такие доказательства у Полюса есть. По мнению профессиональных юристов, такой процесс может длиться не менее года.

ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ

Недавно Минэкономразвития обнародовали проект поправок в закон о банкротстве кредитных организаций. Эти поправки позволят конкурсным управляющим, передавать активы банка -банкрота здоровым банкам. На сегодняшний день это так же возможно, но только в случае если банк находится в режиме финансового оздоровления.

Подобный механизм передачи активов очень хорошо показал себя в кризис. Идею поддержал и заместитель министра финансов Алексей Саватюгин.

В прилагающейся к проекту поправок пояснительной записке описаны преимущества этой схемы: быстра в действии и выгодна как вкладчикам, так и работникам банка, экономит конкурсную массу, а так же избавляет конкурсных управляющих от необходимости продавать активы по ликвидационным ценам, которые еще нужно будет взыскать.

По данным антикризисного отчета правительства, передача кладов и активов помогла сэкономить фонду страхования вкладов 13,8 миллиардов рублей, и позволила отказаться от массовых сокращений персонала.

Так как быстро оценить качество переданных активов невозможно, банки которым передавались эти активы, смогли договорится о возможности возврата агентству плохих кредитов.

Если разобраться, то Агентство по страхованию вкладов лишь ускоряет процесс выплат кредиторам, поскольку уже на раннем этапе отделяет вкладчиков. Оставшиеся кредиторы будут получать свои деньги уже по мере продажи имущества должника и подхода их очереди. Зато вкладчики, кроме 700 тысяч рублей гарантированных государством, могут сразу получить доступ к своим вкладам не дожидаясь окончания конкурсного производства.

По материалам vedomosti.ru

ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ

Преступление было совершено 13 ноября 2009 года. Неизвестный преступник предоставил в отделение Центробанка 2 поддельных платежных поручения от имени Пенсионного фонда России. По этим платежным поручениям 1,25 млрд рублей были отправлены в банк «Кубань» на счет компании ООО «Спецтехпром». Далее, шестью траншами деньги были переправлены на счета в других банках, для последующей отправки в один из банков на Кипре. Однако мошенничество обнаружилось уже в понедельник и по сообщению ЦБ и Пенсионного фонда России деньги удалось вернуть в полном объеме.

Непосредственно изготовил эти платежные поручения Кирилл Устинов, а для предъявления платежек в ЦБ он использовал паспорт Сергея Прусакова, в который вклеил свою фотографию.

Кирилл Устинов никогда не работал в Пенсионном фонде, так же неизвестно были ли среди сообщников Устинова сотрудники ПФР.

По этому делу уже были задержания в апреле этого года. Тогда были задержаны топ-менеджеры банка «Кубань». Тогда же был определен круг коммерческих организаций задействованных в афере.

Сотрудники МВД установили, что изготовил и предъявил в Центробанк поддельные платежные поручения именно Кирилл Устинов. Скрываясь от следствия, он использовал сразу 5 мобильных телефонов и за последний год сменил 23 номера. Устинов не пользовался железнодорожным и авиатранспортом, пользуясь исключительно услугами такси. Ночью с первого на второе сентября Устинов узнал, что находится в розыске, так как на его телефон поступили звонки от неустановленного лица с настойчивыми рекомендациями скрыться.

Сотрудниками следственного комитета при МВД было принято решение о его задержании. При обыске было изъято около 130 печатей, в числе которых печати ОБЭПа, арбитражных судов и налоговых инспекций. Кроме этого были изъяты документы коммерческих организаций.

Обсудить на форуме

Индустрия венчурного финансирования находится в весьма сложной фазе, однако это не влияет на число частных инвесторов готовых вкладывать деньги в стартапы. Их называют бизнес-ангелы. И что самое удивительное, бизнес-ангелы привлекают все больше денег, превращаясь в весьма опасных конкурентов для профессиональных венчурных фондов.

Айдин Сенкут, бывший топ менеджер Google, создал фонд «суперангелов», который управляет 40 миллионами долларов. В 2010 году в США появился еще один фонд, специализирующийся на стартапах с объемом средств в 20 миллионов долларов. Управлять фондом будет Рон Конвей. А уже в июне этого года еще один топ менеджер Google Крис Сака так же организовал фонд на 8,5 миллионов. И это далеко не последние участники этого рынка.

Такие бизнес-ангелы отличаются от других инвесторов тем, что их участие в проекте притягивает в него больше средств. Для таких бизнес-ангелов инвестиции в стартапы давно перестали быть хобби. Они не просто инвестируют собственные средства в проекты, но и создают фонды, которые конкурируют с профессиональным венчурным капиталом. Последние, создают компании для инвестиций в нераскрученный проект, но при этом они рискуют чужими деньгами.

Вложения в фонды бизнес ангелов имеют достаточно высокий риск, так как обычно эти фонды инвестируют средства в достаточно рискованные проекты, в то время как венчурные фонды, обладающие сотнями миллионов более осторожны.

Тем не менее, бизнес ангелы все чаще конкурируют с венчурными фондами за участие в проектах. Например, в этом году бизнес-ангелы заставили Redpoint Ventures согласится на гораздо меньшие доли в некоторых стартапах, при том, что под управлением Redpoint Ventures находится 400 миллионов долларов.

Отношение начинающих предпринимателей к этой тенденции однозначно. Если бы не бизнес ангелы их проекты бы никогда не заработали.

Подходы у бизнес-ангелов и венчурных фондов сильно различаются. Бывший топ менеджер PayPal Дэйв Макклюр предпочитает делать большое количество ставок в разные компании от 25 тысяч долларов. Такие вложения позволяют ему выйти из проекта уже через 3-4 месяца или как максимум через 3 года. За последнее время около 10 компаний, в которые инвестировал Дэйв, были успешно проданы или поглощены. Например, компанию Mint.com купил Intuit Inc за $170 миллионов. А за социальный сервис Aardvark Google выложила 50 миллионов. Подход у венчурных фондов кардинально отличается. Они инвестируют сразу десятки и сотни миллионов долларов, и выходят из проектов только при публичном размещении компании на бирже или при продаже. Срок вложений венчурных фондов так же намного больше – в среднем он составляет 9,4 года. Видимо поэтому за последнее десятилетие количество венчурных фондов сократилось на треть.

По материалам vedomosti.ru

Обсудить на форуме

60 российских чиновников, связанных с делом юриста инвестиционного фонда Hermitage Capital попали в международный «черный банковский список». Организация World-Check, которая собирает информацию о коррупционерах, включила в свою базу данных их имена.  Это означает, что у них возникнут проблемы при открытии банковского счета в Европе и США.

На сайте агентства World-Check, который объединяет более 4,5 тысячи финансовых организаций, из которых 49 крупнейших банков и 200 учреждений, регулирующих мировые финансовые рынки, размещена подробная информация о каждом из этих 60 человек. В этот список вошли сотрудники МВД, ФСБ, ФНС, ФСИН и Генпрокуратуры.  Ни для кого не секрет, что западные банки и финансовые компании с величайшей осторожностью относятся к клиентам и России, так как опасаются появления на своих счетах т.н. «коррупционных» денег. На западе существует множество организаций, которые тщательно изучают информацию о вкладчиках для снижения банковских рисков. Агентство World Check относится как раз к таким  организациям.

Как сообщается на сайте агентства, каждый из 60 человек, вошедших в список, имеют отношение к делу Сергея Магнитского.

Чем же может грозить включение в подобный «черный» список? Прежде всего тем, что фигуранту такого списка  будет чрезвычайно сложно открыть счет в западном банке, поскольку существуют подозрения о его причастности к преступлениям.

Юрист инвестиционного фонда Hermitage Capital Сергей Магнитский умер в 2009 году, в СИЗО Матросская тишина. Юриста обвинили в причастности к преступлению, связанному с уклонением от уплаты налогов в особо крупном размере. За время заключения под стражей здоровье Магнитского стремительно ухудшилось, у него диагностировали калькулезный холецистит и панкреатит. Смерть Сергея Магнитского наступила в результате разрыва поджелудочной железы. Позднее, следствием было заявлено, что Магнитский умер от сердечного приступа и ранее на здоровье не жаловался.

После смерти Магнитского, руководитель аудиторской компании Firestone Dunken опубликовал компрометирующие материалы на сотрудников милиции, занимавшихся делом Магнитского. Эти материалы вызвали крупный международный скандал.

По материалам newtimes.ru и lenta.ru

Обсудить на форуме

Руководители HQ Bank попытались договориться о слиянии с инвестиционной компанией, у которой есть необходимые лицензии, но оказалось это невозможно реализовать.

Государственная финансовая инспекция Швеции (FI) отозвала лицензию у банка 28 августа за систематические нарушения нормативов и дефициты при выполнении торговых операций. HQ Bank неоднократно указывал неверную стоимость подконтрольных ему активов.

По заявлению руководства HQ Bank, ответственность за деньги клиентов банка теперь лежит полностью на финансовых регуляторах, а так же на организации, которая будет осуществлять ликвидацию банка.

HQ Bank специализировался на услугах private banking, а так же на инвестициях на фондовом рынке и управлении паевыми инвестиционными фондами. В банке работает около 200 сотрудников. Под управлением HQ Bank находится 8,1 миллиарда долларов.

По материалам afp.com

Обсудить на форуме

Как заявляет замглавы Банка Англии Чарли Бин, британцы, которым необходим ипотечный кредит, должны открыть в банке специальный депозит. На депозите должны будут хранится средства в размере от 10 до 25 % от стоимости недвижимости, под которую требуется кредит.

Перед началом кризиса 2008 году, во время кредитного бума, ипотечные кредиты выдавались на сумму от 100 до 125% от стоимости приобретаемой недвижимости. Когда цены на недвижимость стали падать, большинство заемщиков не смогли платить проценты по кредитам и как следствие лишились жилья.

Впоследствии Банк Англии планирует еще ряд дополнительных мер направленных на предотвращение перегрева экономики. Вероятно, будет введено и ограничение сроков выдачи ипотечных кредитов.

Еще в июле, британский финансовый регулятор FSA выступил с заявлением против ограничений на выдачу ипотечных кредитов. По мнению FSA подобная практика ограничивает платежеспособных британцев.

Экономика Великобритании постепенно выходит из кризиса. Выйти из состояния рецессии Великобритании удалось только вначале 2010 года, то есть гораздо позднее большинства европейских стран.

По материалам The Telegraph

Обсудить на форуме