Интернет банк ЮниКредит Банка

Сегодня предложения управлять своими банковскими счетами через всемирно известную сеть Интернета звучит все чаще. ЮниКредит Банком была предложена система «ЭнтерЮниКредит». Это электронные средства, обеспечивающие полнофункциональное дистанционное управление банком. Что потребуется от желающих воспользоваться этим предложением? Нужно стать клиентом банка, иметь доступ к сети интернет и соответствующее техническое устройство (компьютер, ноутбук, планшет и так далее). Осуществлять управление счетами можно из любой точки мира.

Интернет банк для частных клиентов

Среди возможностей обслуживания через интернет имеется довольно много преимуществ. Например, клиенты могут в любое удобное им время получать информацию об остатках средств и различных передвижениях финансов по своим счетам и банковским карточкам, вложениям и кредитным программам ЮниКредит Банка. Также средства коммуникации через интернет облегчают задачу по переводам финансов между пользователями банка, перечислению денег в другие банки или обмену валют. Легко и просто можно отзывать направленные ранее перечисления и операции, без проблем осуществлять регулярные платежи, комфортно оплачивать услуги более чем трех сотен компаний. Специально для пользователей предусмотрен свободный канал для передачи корреспонденции управлению банка, и множество других функций по карточкам владельца. Интернет-банк создает дополнительные возможности пользователям, ставя их в преимущественное положение перед теми, кто не пользуется современными технологиями связи и дистанционного обмена информацией.

Средства подтверждения действий клиента

На сегодняшний день без них не обходится ни один интернет-банк. Желая защитить средства и сбережения своих клиентов онлайн банк «ЭнтерЮниКредит» также использует средства аутентификации личности владельца счета и намерение пользователя осуществить задуманные финансовые операции в сети. Таким образом, никто кроме хозяина счета не сможет совершать никаких денежных передвижений или расчетных операций.

Во-первых, стоит упомянуть действующие в системе банка скретч-карточки. Иными словами – это карта, на которой имеется 96 подтверждающих паролей для совершения электронных операций. Если клиент использует весь лимит таких паролей, то ему нужно будет обратиться за новой картой в отделение банка и получить ее.

Во-вторых, системой дистанционного управления «ЭнтерЮниКредит» широко применяется и ключи-SMS. Данная технология позволяет пользователю получить пароль для подтверждения действия в сети интернет непосредственно в момент совершения операции и прямиком на мобильный телефон, номер которого был указан в анкетных данных, имеющихся в банке.

В-третьих, современная технология MobiPass, которая представляет собой устанавливаемое на такое устройство как смартфон специальное программное обеспечение генерирующее пользователю ключи для подтверждения действий в электронных средствах управления банковскими счетами.

Вторая и третья позиции имеют дополнительные преимущества. Например, максимальная эффективная защита финансов пользователя счета от происков злоумышленников. К тому же третья позиция позволяет совершать дистанционные операции в системе банковского обслуживания везде, где бы клиент ни находился, прямо через смартфон, на котором будет установлено программное обеспечение. Также абоненту будет предложено такое приложение, как подстановка подтверждающего кода, позволяющая безошибочно легко и удобно подтверждать различные финансовые и другие операции.

Другие преимущества «Enter.UniCredit»

Подключение и обслуживание клиентов в системе дистанционного управления абсолютно бесплатно. Мало того, за совершаемые переводы денег в сторонние банки комиссионная плата будет начисляться по льготному показателю. Клиент может свободно и сколько угодно, в любое время, когда заблагорассудится, просматривать данные по своим счетам, чего не скажешь о возможностях офисов и отделений банков, а также легко отправлять банку документы в электронном виде.

Как подключиться и как пользоваться электронной системой?

Чтобы осуществить подключение и стать полноправным пользователем электронной системы управления своими банковскими средствами, контактному лицу необходимо обратиться в одно из отделений ЮниКредит Банка, то, которое находиться ближе всего или то, где клиент получил карточку банка, с целью заключения договоренности. Иными словами это волеизъявление на обслуживание и использования системы «Enter.UniCredit», с указанием (уточнением) некоторых анкетных данных. Прямо там же сотрудниками банка новообразованному пользователю будет предложено получить персональный логин, пароль для входа и, при выборе заявителя, скретч-карточку, содержащую набор одноразовых кодов для подтверждения операций в сети интернета.

Чтобы воспользоваться дистанционными возможностями, клиент может зайти на официальную страницу банка в интернете и, введя свои конфиденциальные данные (пароль и логин) в соответствующие приемники, выполнить вход в систему.

Мобильный банк

Если говорить о мобильном банке (или банкинге), то, пожалуй, стоит заметить, что это, своего рода, следующая ступень, позволяющая пользователю осуществлять дистанционное управление счетом еще более комфортным образом. Доступно оно лишь тем, кто перед этим уже подключился к системе «Enter.UniCredit». Подобное обслуживание, равно как и использование дополнительного программного обеспечения, не требует каких-либо затрат и предоставляется абонентам на бесплатной основе. Все проводимые со счетами финансовые операции обслуживаются по тем же действующим тарифам ЮниКредит Банка, что и везде.

3D Secure

Назовем ее технологией дополнительной безопасности при покупках, совершаемых в интернете, точнее в некоторых интернет-магазинах. Что достигается подобной мерой защиты? Во-первых, снижаются риски несанкционированного снятия средств с карточки клиента. В основном, 3D Secure – это принцип дополнительной идентификации владельца карточного расчетного счета. Выбирая товар на сайте в интернет-магазине, в котором работает функция 3D Secure, пользователь получит SMS с одноразовым подтверждающим действие кодом на персональный номер телефона. Таким образом, никто другой в электронной сети не сможет совершить покупку по данным банковской карточки без подтверждения пароля. С другой стороны это побуждает обладателей банковских карточек пользоваться только надежными сайтами и теми виртуальными магазинами, в которых действует вышеупомянутая система дополнительной защиты.

Если подробнее, то после того как клиент ЮниКредит Банка укажет все необходимые данные своей карточки (номер, срок действия, код на оборотной стороне карты, имя владельца) при дистанционном оформлении покупки, то магазин перенаправит его на страницу самого банка (которая откроется в новом окошке браузера). Контактное лицо должно проверить всю информацию о покупке (товар, сумму, отдаваемую валютную единицу, номер используемого карточного счета, дату проведения операции), далее ввести в соответствующее запросу поле код полученного на телефон сообщения. В тех случаях, когда сообщение с паролем не пришло можно там же в один клик мыши заказать его повторную отправку. Код будет выслан еще раз. После того как владелец карты введет пароль, он должен дождаться результата совершения проводимой операции.

Стоит быть внимательным! Ведь если код введен не верно, «включается счетчик», который будет отсчитывать попытки некорректного подтверждения операции. Всего пользователю отводится три попытки ввести код, то есть на четвертой неуспешной процедуре, карточка будет заблокирована на данную функцию.

Операция также может быть отменена из-за неверно введенных реквизитов по банковской карточке клиента (например, недостаточная сумма на остатке, неверно указан счет и так далее).

Каждому пользователю необходимо самостоятельно беспокоиться о сохранности своих сбережений на карточке. Вот почему предварительно важно убедиться, что интернет-магазин обслуживается по системе 3D Secure. Для этого имеются соответствующие логотипы. Примеры их визуального отображения имеются на сайте ЮниКредит Банка.

Другие советы по безопасности

Клиентам банка, владеющим карточными счетами, стоит особое пристальное внимание проявлять с предложениями получить наличные деньги с помощью устройства «Pin-Pad» в различного рода магазинах. Это могут быть и сувенирные лавки, и кафе, и почта. Порой, таким образом, действуют мошенники, которые намерены узнать данные банковской карты и ПИН-код владельца, чтобы в дальнейшем осуществлять снятия наличных средств без ведома клиента. Наибольшее число таких злодеяний замечено в Турции.

Никогда не рассчитывайтесь по карте и не используйте ее в тех местах, организациях или торговых точках, которые не вызывают доверия. Проведение операции по банковской карте должны проходить только в присутствии ее владельца. Хозяин банковской карточки имеет полное право об этом потребовать. В тех ситуациях, когда по каким-либо причинам совершенная клиентом операция по карточке не прошла, обязательно нужно взять подтверждающих чек, который выдается терминалом. В дальнейшем контактное лицо сможет проверить эту операцию, произведя сравнение с выпиской по собственному клиентскому счету, предоставляемой ЮниКредит Банком.

Использовать ПИН-код при осуществлении заказов различных товаров через сеть интернета или тем же способом оплачивать услуги нельзя. То же касается и телефонов, и факсов. Клиент никому не должен сообщать ПИН-код (ни устно, ни письменно). Более безопасные способы осуществления дистанционного расчета производятся по виртуальным картам контактного лица или совершаются только с одного (домашнего) компьютера, во избежание потери конфиденциальных сведений клиента. Не менее важно и пользоваться теми сайтами, которые являются проверенными и надежными ресурсами. Таким образом, злоумышленникам не станут известны персональные реквизитные данные карточки, и мошенники вряд ли воспользуются ими против воли владельца карточного счета.

Хорошо взять за правило проверять правильность адресов интернетовских сайтов, с которыми пользователь собирается осуществлять любые операции с картой банка. Иногда сайты бывают ложными, то есть электронный ресурс выдает себя за официальный сайт, но в адресной строке браузера видно, что это не официальная ссылка.

Другими мерами безопасности персонального компьютера являются антивирусные программы. Такие программы должны быть лицензионными и, соответственно, регулярно обновляемыми.

Регулярные проверки ежемесячных выписок предоставляемых ЮниКредит Банком своим клиентам – хороший способ контролировать все передвижения по карточному счету. Что делать, если пользователь обнаруживает несоответствия в показаниях выписок, суммах, цифрах или на основании полученных данных (а может и без дополнительных оснований) имеет подозрения в том, что его персональные данный стали известны посторонним лицам? Такому контактному лицу следует, не откладывая, обратиться в банк для моментальной блокировки электронного счета и возобновления (смены) персональных данных. Подобная процедура вовсе не трудоемкая и не связанна с затратами, но важно действовать незамедлительно, поскольку мошенники могут действовать еще быстрее.

Клиент должен иметь привычку хранить, все документы, относящиеся к обслуживанию его банковского счета. Какие-то постоянно, какие-то до определенного времени. И если по каким-либо причинам функция контроля действий в реальном времени через одноразовые пароли SMS не была подключена, то это важно сделать. Не ленитесь во всем разобраться, цена – это безопасность сбережений клиента!

Стикер PAYPASS

Это современная технология, позволяющая клиенту оплачивать покупки одним легким касанием. Оформляется стикер как дополнительная карточка с привязкой к основной. По большому счету, она представляет собой вспомогательное средство доступа к счету основной карточки пользователя. Это оплачиваемая услуга и обходится она своим владельцам всего в триста рублей за год. Действует весь период актуальности основной банковской карточки. В чем преимущества стикера? Его можно удобно расположить, наклеив на любом предмете, который клиент чаще всего берет с собой. Это может быть телефон или паспорт. Впрочем, стикер можно и не клеить никуда, а попросту держать его в кошельке. Далее, выбрав магазин или другую торговую точку, в которой имеется соответствующий терминал PayPass или условное обозначение в виде значка с тремя радиоволнами, можно совершать любые покупки и, приложив свой стикер к вышеупомянутому приемнику, быстро легко и безопасно произвести расчет. Только проверяйте сумму, указанную на экране терминала.

Стикеры от ЮниКредит Банка имеют довольно высокий уровень защиты. Данное устройство оснащено микрочипом, работающим через антенну. Радиус действия достаточный, так что владельцу нет никакой необходимости передавать его кому-либо. Впрочем, передавать его третьим лицам и не советуется. Однако стикер не отменяет дополнительных мер безопасности. Например, расходы, сумма которых превышает одну тысячу рублей, требуют введения ПИН-кода. Такой пароль клиент получает вместе с оформлением в банке персонального стикера. В тех случаях, когда происходит потеря стикера, действуют те же правила и рекомендации, как и при потере банковской карточки. Опять же клиент должен незамедлительно обратиться в банк для блокировки утерянного стикера.

Что нужно сделать, чтобы оформить стикер PayPass? Для этого владелец карточного счета ЮниКредит Банка должен написать заявление на получение подобного дополнительного устройства. Заполнить образцы заявлений можно либо в электронной форме на сайте, или посетив одно из отделений банка. По окончании оформления заполняется подтверждающий бланк о получении стикера (способом, который удобен пользователю: виртуально или в отделении банка). Однако стоит сразу заметить, что далеко не везде можно произвести оформление подобного рода дополнений. Стикеры оформляются на территории Москвы и Московской области, а также в Санкт-Петербурге и в Ленинградской области.

Дистанционное обслуживание для бизнеса — бизнес онлайн

Помимо широких возможностей, предоставляемых ЮниКредит Банком частным лицам, электронные средства управления банковскими операциями предусматривают и не менее широкие возможности для представителей малого и среднего бизнеса. «Бизнес-онлайн» – система, которая разработана для юридических лиц и позволяет легко просто и комфортно управлять счетами и производить различные действия с банковскими капиталами из любой доступной точки мира. Главный девиз системы – это мобильность. Да, именно мобильность действий помогает в реальном времени отслеживать передвижения по денежным счетам и осуществляемым операциям. Простота интерфейса и легкость в использовании интернет ресурсов ЮниКредит Банка является неотъемлемым комфортом, по достоинству оцененным многими компаниями и бизнесменами.

Среди некоторых преимуществ дистанционных средств «Бизнес-онлайн» имеется наличие самых современных технологий безопасности. Банк старается сделать труд своих клиентов полностью безопасным. К тому же в системе уже есть заранее встроенные шаблонные варианты для всех типов и видов используемой документации, в том числе и необходимых бумаг по валютному контролю. Информация на сайте отображается в реальном времени, что позволяет руководителям бизнеса всегда быть в курсе всех своевременных положении по банковским счетам фирмы. Ресурс «Бизнес-онлайн» также располагает интегрированными системами учета/ERP для автоматизированной передачи или обмена документации. Имеется довольно гибкое распределение возможностей различных пользователей внутри системы обслуживания. Например, некоторые контактные лица получают доступ к электронной документации предприятия, некоторым передаются права для категории безопасного импорта и так далее. На интерактивном сайте «Бизнес-онлайн» действует многоуровневая система осуществления подписей. В рамках единого интерфейса осуществляется организованное и централизованное руководство финансовыми средствами юридических лиц.

Как произвести подключение к системе? Существует определенный порядок действий. Во-первых, необходимо заключить с банком соответствующий договор о подключении к ресурсу дистанционного управления. Договор доступен для загрузки с официального сайта банка. Также нужно будет скачать и заполнить приложение с указанием перечня уполномоченных лиц. Следуя форме документа, в первой таблице обозначаются лица, которым присваивается право для подписи документации фирмы. Во второй – должны быть указаны те, кто будет работать с самой системой, однако не сможет ставить подписи. В обязательном порядке для каждого контактного лица указывается адрес электронной почты и номер мобильно телефона. В дальнейшем персональные данные пользователя будут задействованы при получении кода и логина для вхождения в систему «Бизнес-онлайн». Если граф в бланке для заполнения окажется недостаточно, то их число можно увеличить.

Приложение второе, предназначающееся для обеспечения повышенной безопасности, также настоятельно рекомендуется руководством банка для заполнения. В приложении указываются IP/MAC адреса. В дальнейшем, защищая средства, документы и все банковские дела юридических лиц, система «Бизнес-онлайн» будет разрешать вход к персональным данным фирмы только по обозначенным в приложении физическим адресам. Все договора и приложения после заполнения распечатываются и подписываются, а затем их следует отправить руководству ЮниКредит Банка. После оформления договоренностей на сотрудничество с юридическим лицом банк предоставит последнему безопасные носители хранения электронных ключей для всех пользователей. Само же подключение к дистанционной системе управления «Бизнес-онлайн» происходит на протяжении одной недели. Все пользователи получат на персональную указанную электронную почту свои конфиденциальные регистрационные данные для работы на сайте. Пароль на первичный вход в систему каждому контактному лицу будет отправлен в сообщении на телефон. В дальнейшем, пользуясь официальной страницей банковского сайта, можно будет осуществлять вхождение на «Бизнес-онлайн».

Корпоративная карта

Это удобное предложение для бизнеса от ЮниКредит Банка, поскольку применение таких карточек позволяет значительно облегчить и упростить осуществление различных выплат, фиксирования командировочных расходов, учетных действий по хозяйственным нуждам и многое другое. Тем более наличие таких карт избавляет от трудоемкого процесса работы с наличными подотчетными суммами и значительно снижает усилия, а также фронт деятельности работников кассы. Многие действия связанные со счетами предприятия будут проходить легче и быстрее.

Какие возможности включает в себя корпоративная карточка? Если сказать просто – это универсальный инструмент для осуществления всевозможных платежей. Карточкой можно оплачивать билеты авиатранспортных компаний, услуги гостиниц, туристических агентств, ресторанов и совершать другие расходы. Притом, производятся платежи комфортно и в рамках всего мира. Если, все же, клиентам понадобятся наличные средства, то их можно без проблем, пользуясь корпоративной карточкой, снять со счета в различных банкоматах и банках. На совершаемые по карте действия не распространяется необходимость таможенного декларирования связанную с ввозом или вывозом денежных сумм. К тому же, в случае непредвиденных ситуаций, карточка легко блокируется, обеспечивая сохранность средств предприятия (речь идет о нескольких минутах). Также действует экстренная возможность заменить утерянную корпоративную карту или в срочном порядке получить наличные средства (данная услуга также доступна в экстренном режиме и за рубежом).

Предприятие, оформившее такую карточку, ежемесячно получает от ЮниКредит Банка отчеты по ее использованию, в которых довольно детально передана картина всех передвижений финансов по банковскому счету. Банкоматы ЮниКредит Банка позволяют пользователям корпоративных карт просматривать остатки средств по счету. Также, для удобства, вышеупомянутую информацию можно получить и на телефон, пользуясь системой «Телефонбанка».

Среди прочих удобств использования корпоративной карточки является круглосуточная служба карточной поддержки, всегда готовая ответить на любые вопросы клиентов, что касается обслуживания данной позиции, включая экстренные запросы и форс-мажорные ситуации. ЮниКредит Банк располагает личным оперативно действующим центром регулирования процессов, который позволяет возвести работу и обслуживание карточек, банкоматов банка или любых операций по счетам до устойчивого не имеющего сбоев уровня безопасности и комфортного обслуживания.

Каковы условия для получения клиентами корпоративных карточек? Для начала заполняется и предоставляется руководству банка заявление соответствующей формы. Карточка будет выпущена на имя физического лица, являющегося сотрудником компании. В таком случае контактное лицо будет выступать в роли держателя карточки, а банк открывает на его имя клиентский счет, который в дальнейшем будет использоваться в расчетных действиях пользователя. Корпоративные карточные счета обслуживаются системами как «Виза» и «МастерКарт». Счет можно открыть как в национальной валюте (рубли), так и в долларах или евро. Это обеспечит отсутствие потерь денег при курсовой разнице, связанных с операциями на территории зон государств евро.