Основные этапы долгосрочного инвестирования

Долгосрочные вложения, какими бы они не были, требуют к себе внимательного и четкого подхода. Примечательно, что при любом направлении, которое выберет инвестор, он будет вынужден пройти приблизительно одинаковые этапы долгосрочного инвестирования. Давайте подробно их рассмотрим.

Этап 1. Выбор объекта для инвестиций

Первым этапом долгосрочных инвестиций является составление предварительного перечня самых интересных объектов для вложения средств. Здесь следует учитывать все предлагаемые разновидности инвестиций, соответствующие условиям и требования, которые выдвигает инвестор. Их нужно определить предварительно, при этом необходимо опираться на предложения рынка, а также реальную экономическую ситуацию.

В перечень важно относить объекты, которые обладают требуемую доходность на протяжении заданного периода, при этом должны указываться первоначальные расходы и ожидаемые результаты с той или иной точностью. Другими словами, инвестору следует разработать список тех инвестиций, которые удовлетворяют его по цене и иным факторам.

Этап 2. Сбор данных об объектах инвестирования

Когда список подходящих вложений будет составлен, требуется собрать данные по ним и систематизировать их. Для этой цели лучше всего задействовать все доступные: консультации с управляющими паевых инвестиционных фондов либо опытными инвесторами, данные из интернета – сведения из официальных сайтов компаний, предприятий и акционерных обществ. Хорошим подспорьем станут пресса и телеканалы, которые посвящены прогнозам, новостям и обзору экономики и бизнеса. Чтобы получить максимально точную оценку различных вариантов инвестиций, следует учесть такие факторы – размер дивидендов, эффективность инвестиций, ликвидность и возможность вложений.

Этап 3. Выбор объекта для инвестиций в него

На предшествующем этапе инвестор собрал необходимые сведения, которые помогут выбрать наилучшие варианты для размещения собственных средств. Обычно их несколько. Лучшим решением станет инвестирование в ряд направлений. В результате можно существенно снизить риски, защитить средства и получить прибыль. Как правило, разбивают денежные средства на части, после чего их распределяют по наиболее интересным и эффективным инвестиционным проектам.

Выбор объекта инвестирования является важнейшим этапом долгосрочных инвестиций. В случае допущения ошибок убытки могут быть очень высокими, в результате инвестор разочаруется в долгосрочном инвестировании и откажется от него.

При серьезном подходе необходимо подсчитать эффективность инвестиций, расходов, прогнозирование результатов и планирование, сравнение первоначальных инвестиций и ожидаемого результата. Главными показателями выбора являются вероятные и близкие к реальности показали прибыли и срока окупаемости. Также важной является перспективность эмитента ценных бумаг.

С увеличением срока окупаемости инвестиций возрастает уровень риска, поскольку на длительный срок трудно давать рынку прогноз и общие экономические тенденции. При вложении сроком свыше 5 лет в наукоемкие производства необходимо учитывать, что риски необычайно высоки, поскольку информационные технологии развиваются стремительно, в результате на рынке появляются новые разработки и продукция. В качестве такой неудачной инвестиции можно рассмотреть компанию «Polaroid».

Этап 4. Покупка активов

Лучшим временем для приобретения акций является период снижения на них спроса. В результате инвестор сможет купить ценные бумаги по минимальной стоимости. Это в свою очередь поможет снизить риски, а также сэкономить средства и вложить их в иные инвестиционные инструменты. Подобный подход следует использовать и в иных направлениях долгосрочного инвестирования, к примеру, приобретать недвижимость предпочтительно в период стагнации этого рынка и снижения стоимости.

С другой стороны, если инвестор будет чрезмерно долго ожидать, он может утратить прибыль от дивидендов, аренды либо иных доходов в значительно больших размерах по сравнению с ожидаемой экономией. Купить акции можно у брокера либо на фондовой бирже. Зачастую эта цель достигается при помощи интернета. Когда будет подписано соглашение с брокером, представляющим интересы клиента на бирже, на имя инвестора открывается торговый счет. После его пополнения на какую-нибудь сумму, инвестор может покупать любые доступные по стоимости акции и иные ценные бумаги посредством брокера. Когда последний заключит сделку, он должен отправить в электронном виде отчет. В подавляющем большинстве случаев на руки не выдают бумаги, однако в перечне акционеров компании будут сведения о новом акционере, а также количестве приобретенных акций.

Такой подход свойственный инвестициям в валютный рынок Forex. Он отличается только тем, что средства направляются не на торговый счет на бирже, а на ПАММ-индекс либо ПАММ-счет. Подобно тому, как на фондовой бирже выбирают управляющего трейдера, необходимо проанализировать его стратегию, работу и доступные для инвестиций счета. После этого подбираются самые подходящие по доходу, уровню риска и иным свойствам счета, после чего на них отправляются денежные средства инвестора. Зачастую выбирают ряд подобных счетов и несколько трейдеров, что позволит снизить риски. Однако нужно понимать, что инвестиции в валютную биржу более рискованные по сравнению с инвестициями в акции крупных компаний, но и прибыль для данных разновидностей инвестиций на порядок выше.

Этап 5. Наблюдение за рынком и пересмотр инвестиционного портфеля

После инвестиций средств в выбранные активы следует время от времени проводить оценку общего экономического состояния и периодически оценивать состояние дел на каждом объекте вложения. Колебания рынка не должны приводить к панике, поскольку это вполне естественно для каждой экономической и производственной сферы. Зачастую долгосрочные инвестиции не подвержены влияниям небольших колебаний рынков, поскольку срок вложения при их использовании достаточно велик. Однако в случае чрезмерных переживаний инвестора ввиду различных составляющих его портфеля нужно рассмотреть возможность замены их более стабильными и консервативными инвестиционными инструментами. Так, например, при возникновении беспокойств при использовании акций они могут быть заменены облигациями либо гарантированными банковскими депозитами.

Со временем могут измениться цены на паи, акции, ценные бумаги и иные объекты. Какие-то из них существенно вырастут в цене, стоимость других снизится. Чтобы подобные изменения не повлияли отрицательно на совокупную доходность портфеля и иные количественные и качественные свойства, следует произвести пересмотр всех инвестиционных составляющих, а также продать долю тех, стоимость которых существенно выросла. Полученные от продажи средства можно купить перспективные и недооцененные, стоимость которых невысока.

Также важно производить анализ текущей доходности от акций и избавляться от тех бумаг, от которых нет соответственных дивидендов либо потеряли прошлую перспективность.

При использовании ПАММ-вложений следует организовать наблюдение за ПАММ-счетами в случае инвестирования на рынке Forex. Последствиями допущенных ошибок могут стать уменьшение доходности, потери, смена торговой стратегии управляющего, это значит, что при возникновении тревожных сигналов следует переводить вложения на иной ПАММ-счет.

Для каждого типа долгосрочных инвестиций требуется периодическая оценка их состояния и ликвидности.

В результате приходим к выводу, что при долгосрочном инвестировании важно ответственно и внимательно подходить к выбору объекта, проанализировать рыночную ситуацию и дать ей оценку, причем это справедливо не только на первоначальном этапе, но и в течение всего периода вложений. Конечно, подобный подход требует достаточно времени и сил, однако он в полной мере оправдает себя, поскольку правильно сделанные долгосрочные инвестиции помогут получить высокий доход на протяжении длительного срока. К тому же инвестор получает знания и опыт, в будущем они помогут увеличить капитал и прибыльность инвестиций.