Металлинвестбанк – широкий набор кредитов и других услуг для физлиц и организаций

Коммерческий банк Металлинвестбанк начал свою деятельность в 1993 году. Сегодня это универсальная кредитная организация, которая ведёт деятельность в розничном и корпоративном сегментах. Банк имеет мощные рыночные позиции на валютном и межбанковском рынках. Клиентами банка выступают крупные металлургические комбинаты и предприятия смежных сфер, торговые и коммерческие компании, частные лица, иностранные и российские финансовые институты.

Банк имеет развитую офисную сеть, которая включает пять филиалов, 39 операционных и дополнительных офисов в различных регионах Российской Федерации.

Важнейшими направлениями работы финансовой организации выступают факторинг, комплексное обслуживание клиентов, выдача гарантий и кредитование. Металлинвестбанк занимается потребительским и ипотечным кредитованием, всеми видами операций по депозитам и пластиковым картам, производных финансовых инструментов и иностранной валюты.

В последнее время Металлинвестбанк уделяет много внимания наращиванию объёма услуг для представителей малого и среднего бизнеса, а также развитию ипотечных услуг.

Металлинвестбанк известен взвешенной консервативной политикой, он не принимает высокие риски. В результате компания сохраняет темпы роста и показывает прибыльность даже в периоды экономической нестабильности. Портфель ценных бумаг высокого качества обеспечивают хорошую ликвидность. Безупречная репутация и большая капитализация служат гарантом будущего развития Металлинвестбанка.

Рейтинги банка

Крупные независимые информационно-аналитические агентства регулярно включают Металлинвестбанк в список шестидесяти самых крупных отечественных банков, называют его ведущим оператором срочного рынка и отдают лидирующие позиции в области валютной торговли на ММВБ.

Рейтинговое агентство «Эксперт» Металлинвестбанк занимает 18 позицию среди банков РФ по размеру кредитного портфеля субъектам малого и среднего бизнеса на начало 2021 года.

По результатам 2020 года Металлинвестбанк занял 22 место среди наиболее рентабельных финансовых организаций и на 19 позиций по версии «Коммерсант».

По мнению РИА Рейтинг финансовая организация входит в ТОП-57 по величине активов на начало 2021 года. По величине оформленных займов компания находится на 23 позиции.

Аналитическое Кредитное Рейтингового Агентство присвоило банку рейтинг А-(RU) со стабильным прогнозом. По мнению РФ НКР Металлинвестбанк заслужил рейтинг А-.ru со стабильным прогнозом.

Кредитные программы

Металлинвестбанк предлагает своим клиентам ряд кредитных продуктов. Познакомьтесь с ними поближе.

Кредит наличными на любые цели

Программа позволяет получить средства в размере до 3 миллионов рублей под 17% годовых. Срок кредитования может достигать 5 лет (минимальный срок 13 месяцев). Заявка может быть рассмотрена в онлайн-режиме. Для получения кредита достаточно предоставить 2 документа, поручительства и залог не требуются.

Металлинвестбанк отличают прозрачные условия начисления процентов. К тому же клиент может застраховать свой депозит.

Требования к заёмщику

Потенциальный заёмщик должен иметь гражданство Российской Федерации и иметь постоянную регистрацию в регионе присутствия финансовой организации. Его возраст на момент заключения займа должен достигать 21 года, а на момент последней выплаты лицу должно быть меньше 70 лет.

Металлинвестбанк выдвигать требования к трудовому стажу. Совокупный стаж составляет не меньше 1 года, причём на последнем месте клиент должен работать хотя бы 4 месяца.

Способы погашения кредита

Банк предоставляет своим клиентам выбор различных способов выплат займа, из них можно выбрать самые удобные:

Кредит наличными

Программа позволяет получить валюту в российских рублях на срок от 13 месяцев до 5 лет. Сумма займа может находиться в диапазоне от 50 тысяч до 3 миллионов рублей. Деньги могут получить физлица и использовать их на любые цели. Максимальный размер займа определяется персонально с учётом платежеспособности заёмщика.

Процентные ставки

Процентная ставка зависит от суммы займа:

Требования к заёмщику

Чтобы оформить кредит, физическое лицо должно иметь гражданство Российской Федерации, постоянную регистрацию, а также проживать в регионе присутствия финансовой организации. На момент получения займа ему должно исполнится 21 год, на момент последней выплаты клиент должен быть не старше 62 и 65 лет для мужчин и женщин соответственно.

Металлинвестбанк также выдвигает требования к трудовому стажу – на последнем месте он должен быть хотя бы 4 месяца, а в общей сложности – не меньше года.

Заявка рассматривается и принимается решение по ней в течение трёх рабочих дней. Для сравнительно небольших сумм срок значительно ниже.

Кредит Пенсионный

Потребительский кредит доступен физическим лицам, которые вышли на пенсию. Он является потребительским. Срок кредитования от 13 месяцев до 3 лет. Заём выдаётся в российском рубле. Сумма кредитования находится в диапазоне от 50 до 300 тысяч рублей. Её определяют персонально с учётом платежеспособности заёмщика.

Ставки по кредиту

Ставка находится в диапазоне 20-22%, если у заёмщика оформлен полис страхования. В противном случае происходит её увеличение на 9%. Результирующая ставка рассчитывается для каждого клиента индивидуально.

Требования к заёмщику

Получить кредит может физлицо с постоянной регистрацией в регионе присутствия Металлинвестбанка. Человек должен быть гражданином Российской Федерации. Минимальный возраст для оформления – 35 лет. На момент завершения срока займа лицо должно быть не старше 70 лет. Заявка рассматривается и решение принимается в течение трёх-пяти рабочих дней.

Льготная ипотека

Программа имеет государственную поддержку на приобретение квартиры в новостройке. Минимальная ставка по продукту 12%, первый взнос должен составлять не меньше 15%. Часть его можно внести с помощью материнского капитала. По программе можно привлечь до 12 миллионов рублей на срок от 1 года до 30 лет.

Залогом служит квартира, на покупку которой берётся ипотека. Если деньги предоставляются на стадии строительства, залогом выступают права требования участника долевого строительства. Для оформления ипотеки достаточно предоставить два документа – гражданский паспорт и СНИЛС.

Страхование

Имущественное страхование рисков, которые связаны с потерей либо повреждением покупаемой недвижимости. При покупке права на стадии строительства оформление имущества осуществляется после окончания строительства. Заёмщик по своему желанию может оформить личное страхование. Его отсутствие приводит к наращиванию ставки на 1%.

Требования к заёмщику

На момент оформления займа лицу должно исполнится 18 лет, на момент завершения ипотеки клиент должен быть не старше 70 лет.

Если говорить о стаже работы, то на последнем месте он должен составлять не меньше 4 месяцев, совокупный стаж – не меньше 12 месяцев. Владельцы бизнеса и ИП должны вести деятельность без убытков в течение двух лет и больше.

Созаёмщиками по одной ипотеке могут выступать до четырёх человек, в том числе законных супругов и близких родственников.

Льготные условия

В рамках Госпрограммы клиент может оформить кредит по льготной ставке на приобретение квартиры у застройщика. В соответствии с Федеральным законом №214 у юридического лица, кроме управляющих компаний инвестфондов и непосредственно инвестфондов.

Льготная ипотека Металлинвестбанка предоставляется для таких целей:

Семейная ипотека

Кредитование покупки недвижимости при реализации программы поддержки семей с детьми с субсидией от госвластей. Минимальная ставка по заимствованию – 5.49%, первоначальный взнос составляет 15% и выше. Программа позволяет привлечь до 12 миллионов рублей на срок до 30 лет.

Особенности программы

Ипотечный продукт льготного жилищного кредитования семей был запущен в начале 2018 года. Программа распространяется на семьи с детьми, в том числе с ограниченными возможностями.

Продавцом юрлицом по этой программе не может быть инвестфонд либо управляющая компания инвестфонда. Продавцом этого продукта не может выступать индивидуальный предприниматель.

Для проведения рефинансирования должны выполняться следующие условия:

Условия кредитования

Сумма ипотеки для Москвы, Санкт-Петербурга и областей находится в диапазоне от полумиллиона до 12 миллионов рублей. Для других регионов – от 250 тысяч до 6 миллионов рублей.

Залогом выступает квартира, на которую выдаётся ипотека. На стадии строительства – залог прав требования участника долевого строительства.

Страхование

Имущественное страхование рисков, которые связаны с потерей либо повреждением купленной недвижимости. При покупке на стадии строительства, имущественное страхование будет произведено после окончания строительства. По желанию заёмщика он может выполнить личное страхование.

Требования к заёмщику

Ипотека на жильё

Акция по программе действует до конца 2022 года. Ставка по продукту составляет 16.8% и выше. Минимальный первый взнос составляет 10 процентов. По программе можно получить заём до 25 млн рублей. Максимальный срок кредитования – 30 лет.

Цель заимствования – покупка квартир и нежилых помещений в многоквартирных либо строящихся домах.

Процентные ставки

При первоначальном взносе от 10% до 20% от стоимости недвижимости действует ставка в 17.3%. Если первый взнос будет более 20%, тогда ставка понижается до 16.8%.

Дополнительные возможности

При желании оформить заём можно по двум документам – гражданскому паспорту и СНИЛС.

Для Москвы, Санкт-Петербурга и их областей минимальная сумма займа составляет полмиллиона рублей. Для других субъектов РФ показатель установлен в размере 250 тысяч рублей.

Денежные средства предоставляются на срок от 12 месяцев до 30 лет.

Требования по страхованию

Металлинвестбанк выдвигает требование по обязательному страхованию жилья от повреждений и потери. Также клиент по своему желанию может застраховать риски потери трудоспособности заёмщика и его смерти, а также приобрести полис страхования риска потери права собственности на жильё.

Страхование производит заёмщик в СК, которые соответствуют требованиям Металлинвестбанка в соответствии с условиями страховщиков. В случае отказа клиент застраховаться от рисков потери трудоспособности и смерти происходит повышение ставки на 2%.

Требования к заёмщику

Ипотека на коммерческую недвижимость

Программа направлена на помощь в покупке помещения для ведения бизнеса. Минимальная ставка по займу составляет 24.8%, первоначальный взнос – 20% и выше. Максимальная сумма заимствования составляет 30 миллиона рублей. Срок ипотеки от 12 месяцев до 30 лет.

Продукт распространяется на покупку готовой либо строящейся нежилой недвижимости.

Процентные ставки

Стандартная ставка по продукту составляет 24.8%. Клиент может снизить её на 0.1%. Для этого нужно выбрать передачу документации в электронной форме на госрегистрацию в Росреестр при реализации сделки по ипотеке. Ещё такое же снижение можно получить, если заёмщик будет использовать передачу закладной в электронной форме на госрегистрацию в Росреестр в сделке по ипотечному кредитованию.

Требования по страхованию

Для страхования заёмщику следует обратиться в страховые компании, которые соответствуют требованиям Металлинвестбанка. Если клиент пожелает отказаться от страхования потери трудоспособности и смерти, это приведёт к повышению ставки на 2%.

Инвестиционная деятельность

Металлинвестбанк имеет более 25-летний опыт в инвестировании. Он предлагает своим клиентам выгодные услуги и продукты.

Брокерское обслуживание

Акционерный банк Металлинвестбанк – это профессиональный участник рынка ценных бумаг. Его клиентам доступны услуги на разных финансовых рынках. Финансовая компания предоставляет бесплатный доступ к системе QUIK, с её помощью можно проводить торговлю через интернет.

Единый брокерский договор позволяет производить обслуживание на всех площадках. Чтобы заключить соглашение на брокерское обслуживание, необходимо заполнить ряд документов. С их полным перечнем можно познакомиться на официальном сайте банка.

Доверительное управление

Инвестиционно-брокерский центр Металлинвестбанк предоставляет услуги на рынке ценных бумаг по доверительному управлению. Пользователям доступны такие стратегии:

Сберегательная

Данная стратегия направлена на получение стабильного дохода с минимальными рисками.

Инвестиционные параметры:

Инвестору должно исполнится 18 лет, его среднемесячный доход должен составлять не менее 50 тысяч рублей, а расходы не превышать 25 тысяч рублей.

Риски стратегии:

Консервативная

Эта стратегия управления предполагает получение стабильного дохода с минимальными рисками. Её особенности:

Стратегия доступна инвесторам, которым исполнилось 18 лет, их среднемесячный доход должен составлять не меньше 50 тысяч рублей, а расходы не превышать 25 тысяч рублей.

Сбалансированная

Это идеальный вариант для инвесторов, которые рассчитывают на повышенный доход при направлении средств в облигации, однако не готовы участвовать в рисках на рынке акций.

Особенности программы:

Программа доступна инвесторам, которым исполнилось 18 лет. Лица должны иметь средний доход в месяц 400 тысяч рублей и выше, а расходы не должны превышать 200 тысяч рублей.

На сайте investtalk.ru вы найдёте множество полезной информации о банковской системе РФ. Например, на странице https://investtalk.ru/banki/investtorgbank-idealnyj-partnyor-dlya-investirovaniya-i-priumnozheniya-svoih-sredstv можно прочитать подробную информацию об Инвестторгбанке: истории создания, развития, преимуществах, предоставляемых услугах и отзывах клиентов. Тут предоставляются подобные сведения о МТС Банке. Надеемся, эта информация поможет выбрать оптимальное финансовое учреждение для ваших целей.