Экспобанк: российский банк с хорошей историей и безупречной репутацией

АО «Экспобанк» представляет собой частный российский банк. В 2014, 2015 и 2019 годах организация была признана лучшим банком в России по версии издания EMEA Finance Europe Banking Awards.

Финансовая организация ведёт деятельность в корпоративном сегменте, автомобильном кредитовании, на финансовых рынках, кредитует малый и средний бизнес, а также население. Экспобанк имеет внушительный опыт в проведении сделок по приобретению и консолидации активов.

История возникновения и развития Экспобанка

Компания начала свою деятельность в 1994 году. Весной 2008 года финансовую организацию выкупил холдинг Barclays Bank PLC, после чего был проведён ребрендинг, в результате его название было изменено на «Барклайс Банк».

Осенью 2011 года Игорь Ким и другие инвесторы выкупили компанию у Barclays, сделка была признана сделкой года на рынке банковских поглощений и слияний. Через год она получила имя, под которым известна сегодня – Экспобанк.

Осенью 2012 года банк выкупил весь пакет акций Сиббизнесбанка. Позже в том же году он достиг договорённости о консолидации активов с коммерческим банком «Стромкомбанк». В итоге Стромкомбанк стал филиалом Экспобанка в Краснодарском крае. Весной 2013 года процесс консолидации был завершён.

Осенью 2014 года Экспобанк выкупил полный пакет акций чешского LBBW Bank CZ у немецкого Баден-Вюртемберг. Тогда же купленная организация была переименована в Expobank CZ.

Весной 2015 года вышла новость о покупке якутского МАК-банка у АЛРОСЫ. Уже через месяц банк присоединили к Экспобанку. В ноябре он и шотландская группа Royal Bank приобрели RBS. Весной 2016 года сделка была закрыта, издание EMEA Finance признало её сделкой года.

В конце 2017 года Экспобанк приобрёл коммерческий банк «Япы Креди Банк Москва» у турецкой компании. Это первый банк из Турции в России. В 1988 году начало действовать его представительство, а через пять лет финансовая организация оформила лицензию ЦБР.

В 2018 году Экспобанк приобрёл 15-процентную долю СДМ-Банка у ЕБРР в качестве портфельной инвестиции. Через год он договорился с Курскпромбанком о покупке контрольного пакета акций. На тот момент компания работала на рынке свыше 29 лет и в Черноморье считалась самым крупным по величине активов. В начале 2020 года Курспромбанк был присоединён к Экспобанку и получил статус Центрально-Чернозёмного филиала. Под таким брендом он продолжил свою деятельность.

В 2020 году Экспобанк стал пионером в РФ: он оформил заём под залог цифрового актива.

Летом 2021 года Экспобанк был реорганизован в акционерное общество. Эта мера была направлена на увеличение рейтингов, транспарентности и органический рост.

Сеть представительств в РФ

Сеть представительств банка работает в 19 городах РФ: Москве, Санкт-Петербурге, Омске, Воронеже, Белгороде, Уфе, Южно-Сахалинске, Новосибирске, Нижнем Новгороде, Орле, Екатеринбурге, Красноярске, Владивостоке, Кемерово, Курске, Брянске, Перми, Сургуте и Хабаровске.

Кредитные рейтинги

Рейтинговое агентство НКР присвоило Экспобанку рейтинг A-.ru с позитивным прогнозом. «Эксперт РА» присвоило банку рейтинг рейтинг ruА- со стабильным прогнозом.

Депозитные программы

Вклад «Эксперт»

Депозитная программа отличается гибкостью и стабильностью доходов. Максимальная ставка по ней может достигать 20% годовых. Валюта – российский рубль. Размер депозита – от 30 тысяч рублей до 50 миллионов рублей. Круглосуточная техподдержка 7 дней в неделю.

Особенности программы

Проценты выплачиваются каждый месяц на дату, которая отвечает дате подписания Договора по депозиту. Деньги перечисляются на банковский счёт. Если датой является нерабочий день, тогда деньги будут выплачены в ближайший рабочий день, который следует за ним. Пополнить вклад можно в течение 270 дней с момента подписания договора.

Частичное снятие со счёта невозможно. При досрочном расторжении договора проценты будут выплачены с учётом фактического количества дней нахождения денег на счету, начиная с даты начала действия депозита.

Банк не предоставляет услуг по пролонгации депозита. По нему предусмотрено четыре процентные периода. Начисление процентов и их выплата в каждом периоде производится с учётом процентной ставки, которая действует по депозиту в обозначенном процентном периоде.

Процентная ставка

Ставка зависит от процентного периода:

• До 30 дней – 20%
• От 31 до 90 дней – 15%
• От 91 до 180 дней – 14%
• От 181 до 366 дней – 10%

Депозит «Экспо Ключевой»

Программа считается выгодной, ставка по ней составляет 17% годовых. Валюта оформления – российский рубль. Величина вклада от 30 тысяч рублей до 100 миллионов рублей. Срок размещения вклада – 180 дней.

Особенности программы

Проценты выплачиваются каждый месяц на дату, которая отвечает дате подписания Договора по депозиту. Деньги перечисляются на банковский счёт. Если датой является нерабочий день, тогда деньги будут выплачены в ближайший рабочий день, который следует за ним. Пополнение счёта можно произвести на протяжении 7 календарных дней с момента открытия депозита.

Банк не устанавливает неснижаемый остаток по программе. Частичное изъятие допускается в размере капитализированных процентных выплат. Неснижаемого остатка нет. Проценты на депозит пересчитываются и выплачиваются финансовой организацией из расчёта ставки до востребования. Пролонгация депозита не используется.

Депозит «Вдохновение»

Программа рассчитана на вклады суммой от 30 тысяч рублей и выше. Максимальный процент по ней может достигать 15.7%.

Проценты выплачиваются каждый месяц на дату, которая отвечает дате подписания Договора по депозиту. Деньги перечисляются на банковский счёт. Если датой является нерабочий день, тогда деньги будут выплачены в ближайший рабочий день, который следует за ним.

Если депозит открыт на срок 271-366 дней, тогда пополнение производится на протяжении 90 дней с момента открытия депозита. В остальных случаях пополнение доступно в течение 7 дней с момента открытия вклада.

Частичное изъятия:

• Для депозитов с перечислением процентов на текущий счёт – частичное изъятие не допускается
• Для депозитов с капитализацией процентов – разрешается снимать со счёта деньги в размере капитализированных процентов

Пролонгация депозита не действует. В случае досрочного прекращения договора используется ставка До востребования.

Депозит «ЭкспоКапитал+»

Вклад позволяет получать до 16% в год в валюте российский рубль. Минимальный размер депозита составляет 30 тысяч рублей.

Особенности программы

Пополнение не предусмотрено. Проценты выплачиваются в конце срока. Частичное снятие не допускается. Если клиент решит досрочно разорвать договор, тогда применяется ставка «До востребования». Пролонгация депозита не осуществляется.

Кредитные карты Экспобанка

Кредитная карта До 118 дней выгоды

Преимущества

• Автоматическая активация
• Простота оформления
• Принятие решения до 15 минут
• Использование заёмных средств в течение 118 дней без процентов
• Моментальная выдача

Кредитная карта «Выгода КэшБэк»

Продукт позволяет использовать заёмные средства без процентов до 56 дней. На получение решения отводится до 15 минут. Оформление карты производится по паспорту, никаких проблем не возникнет. Особенность продукта – увеличенный кэшбэк – 3 процента. Пользователь может выбрать три категории, по ним будет произведено начисление бонусов. Активация карты производится автоматически, никакие лишние действия не требуются.

Накопительная карта

Продукт позволяет получать на остаток вознаграждение 5% годовых. Выдача карты осуществляется в день обращения в банк. Оплата удобная, можно производить через интернет либо сотовую связь. Обналичивание производится без комиссии. Выпуск карты МИР.

Цифровая карта МИР

Особенностью продукта является отсутствие физического носителя.

На остаток средств владельца начисляется 5% годовых. Выпуск карты абсолютно бесплатный. Она позволяет с удобством производить платежи. Обналичивание до 100 тысяч рублей в месяц производится без процентов. Выдача осуществляется мгновенно. Карта МИР позволяет получать дополнительные бонусы.

Дебетовая карта Экспо Драйв

Продукт позволяет сократить затраты на автомобили. Это достигается благодаря 5-процентному кэшбэку. На другие покупки идёт возврат 1%. Обслуживание карты осуществляется полностью бесплатно. Карту можно оформить без физического носителя или с ним. Снятие средств до 50 тысяч рублей в месяц осуществляется без комиссии. Выпуск бесплатный.

Кредит под залог автомобиля

Продукт позволяет получить денежные средства в сумме до 3 миллионов рублей на любые цели. Транспортное средство и паспорт на него остаются у заёмщика.

Условия кредитования

• Ставка по займу: от 8.9%
• Срок кредитования: до 5 лет
• Способ получения средств: перечисление на банковский счёт
• Валюта займа: российский рубль
• Сумма займа: от 100 тысяч до 3 миллионов рублей
• Порядок погашения займа: ежемесячные аннуитетные платежи
• Порядок выдачи заёмных средств: единовременная выдача
• Обеспечение займа: автомобиль, который находится во владении заёмщика

Кредит «Лёгкий»

Программа представляет собой потребительский заём с минимальными платежами. Может быть оформлена онлайн, не требует справок о доходах.

Достоинства продукта

• Решение в день обращения
• Оформление через интернет
• Выгодная ставка
• Не требуется предоставлять справки о доходе

Условия кредитования

• Процентная ставка: от 7.9%
• Срок кредитования: до 5 лет
• Способ предоставления займа: перечисление денег на банковский счёт заёмщика
• Валюта: российский рубль
• Сумма займа: от 50 тысяч до 1 миллиона рублей
• Срок кредитования: от 1 до 5 лет
• Порядок погашения: аннуитетные ежемесячные платежи
• Обеспечение займа: отсутствует
• Порядок выдачи средств: единовременная выдача

Кредит под залог недвижимости

Процентная ставка составляет 7.9% и выше. Срок кредитования от 1 до 15 лет. Максимальная сумма заимствования – 30 млн рублей.

Условия кредитования

• Срок предоставления заёмных средств: от 1 до 15 лет
• Тип займа: потребительский кредит
• Порядок выдачи средств: единовременный платёж
• Способ предоставления денег: зачисление на банковский счет клиента
• Валюта займа: российский рубль
• Сумма займа: от 300 тысяч до 30 миллионов рублей
• Порядок погашения займа: ежемесячные аннуитетные платежи
• Обеспечение займа: залог недвижимости, которая принадлежит заёмщику либо другому гражданину РФ возрастом 18 лет и старше. Это может быть жилой дом, квартира, коммерческая недвижимость.

Требования к заёмщику

• Кредит предоставляется лицам, которые достигли 21 года
• На момент последней выплаты клиенту должно исполнится не больше 70 лет
• Трудовой стаж:
  • Совокупный непрерывный стаж – не меньше 1 года
  • Работа на последнем месте – не меньше 3 месяцев
  • Без работы заёмщик должен жить не больше двух месяцев за последний год

Кредит «Авто Драйв»

Денежные средства по программе предоставляются на срок от полугода до 8 лет. Минимальная ставка по продукту 23.4%. Он позволяет получить до 7 миллионов рублей.

Особенности программы

• Форма кредитования: автокредит
• Способ предоставления займа: зачисление суммы на банковский счёт
• Валюта: российский рубль
• Сумма займа: от 100 тысяч до 7 миллионов рублей
• Срок кредитования: от 6 до 96 месяцев
• Порядок погашения займа: ежемесячные аннуитетные платежи
• Выдача займа: единовременная
• Обеспечение: залог покупаемого ТС

Услуги по инвестиционному консультированию

Программа направлена на поддержку профессионалов финансового рынка и инвестированию.

Особенности услуг

• Жесткий выбор рекомендаций. Каждая индивидуальная инвестиционная рекомендация проходит жёсткий отбор. Она подлежит утверждение на Инвестиционном комитете для внесения в реестр.
• Качественный контроль рисков. Инвестиционный советник задействует портфельный подход. Эксперт подбирает клиенту фундаментально обоснованные предложения с диверсификацией по сферам и рынком с учётом корреляции инструмента к соответствующим индексом.
• Персональный подбор рекомендаций. Инвестиционный эксперт выбирает рекомендации, которые подходят к клиенту, из реестра ИИР в соответствии с риск-профилем и инвестиционными целями клиента. В любом случае клиент принимает окончательное решение.

Услуги инвестиционного советника

За каждым клиентом закрепляется профессиональный квалифицированный инвестиционный советник. Такое решение позволяет:

• знакомиться с технологиями работы успешных участников финансовых рынка;
• получать информацию об инвестиционных идеях и актуальных путей их реализации;
• получение помощи в выработке наилучшей стратегии деятельности на финансовом рынке;
• оперативно получать достоверные сведения по рыночной обстановке.

Преимущества инвестиционного консультирования от Экспобанка

• Партнёрство. Компания выстраивает тарифную сетку и систему мотивации инвестиционной команды с учётом финансового итога по инвестиционным портфелям клиентов с учётом передовых западных практик.
• Результативность. Компания направляет все усилия, чтобы предоставлять эффективные и качественные услуги по инвестиционному консультированию. Её специалисты строят инвестиционный процесс и тарифную сетку с учётом принципа окупаемости и поддержки прибыльности направления бизнеса.
• Ответственность. В соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг», компания предоставляет услуги по инвестиционному консультированию клиентов на основе соглашения с инвестиционным профилем клиента с учётом его опыта и знаний в сфере инвестирования, инвестиционных целей и готовности к рискам.
• Команда. В инвестиционном процессе используется профессиональная команда, участники которой обеспечивают беспрерывность процесса от поиска до построения инвестиционных планов до реализации заявки клиента на включение идеи в его портфель.
• Системность. Компания придерживается системного подхода к инвестированию, она учитывает передовые практики управления активами на финансовых рынках. Такой подход используется для достижения стабильного финансового результата с учётом пожелания клиентов.

На сайте investtalk.ru вы найдёте множество полезной информации о банковской системе РФ. Например, на странице https://investtalk.ru/banki/investtorgbank-idealnyj-partnyor-dlya-investirovaniya-i-priumnozheniya-svoih-sredstv можно прочитать подробную информацию об Инвестторгбанке: истории создания, развития, преимуществах, предоставляемых услугах и отзывах клиентов. Тут предоставляются подобные сведения о МТС Банке. Надеемся, эта информация поможет выбрать оптимальное финансовое учреждение для ваших целей.