Как снять деньги с расчетного счета?

Нельзя не согласиться с тем, что хранить свободные средства компании на банковских счетах очень удобно. Однако иногда предприятию требуются наличные средства. В этом случае в банк необходимо предоставить определённые документы. Каким образом сотрудник ИП может снять деньги с расчётного счёта?

Во-первых, следует учитывать, что на счёте могут храниться средства, перечисленные банком в качестве кредита и не являющиеся собственностью предприятия. Это может быть не только стандартный кредит, но и лимитный овердрафт. Во-вторых, нельзя снять деньги со счёта, не имея чековой книжки либо карты банка, привязанной к счёту. В чековой книжке имеются 25 или 50 отдельных чеков, которые используются только один раз. Безусловно, важным документом, которым является чековая книжка, может воспользоваться только ответственный сотрудник организации. Причём заполнять чеки нужно аккуратно, без помарок и исправлений, чтобы не испортить, поскольку банк может отказать в принятии грязного документа.

Процедура по снятию наличных строго регламентирована специальной инструкцией по кассовым операциям. Заполнение чека состоит из трёх этапов: сначала заполняется основная часть, затем контрольная марка и корешок. Все эти части пронумерованы одним номером.

Корешок содержит информацию о дате обналичивания денег и предназначении данного чека. Он представляет собой отчётный документ, хранится в бухгалтерии компании и служит подтверждением снятия наличных в определённой сумме с указанием даты и цели. Основная же часть чека после заполнения отделяется и передаётся кассиру. В ней содержится информация о дате и цели снятия денег, указываются реквизиты счёта, а также документ, идентифицирующий личность уполномоченного сотрудника. Контрольную марку операционист тоже отрывает от чека и передаёт уполномоченному лицу для предъявления его кассиру, который, в свою очередь, выдаёт по этой части документа необходимую сумму.

Основная часть чека остаётся в банке и прикрепляется ко всей дневной кассовой документации. В случае проверки эта часть чека послужит доказательством выдачи денег из кассы. Следует учитывать, что, в отличие от иных платёжных документов, чек оформляется в единственном экземпляре. Кроме того, за операцию по снятию наличных банки удерживают комиссию (обычно в размере 1-2% от суммы).

Работа с чеками требует внимательности и аккуратности. Сотруднику необходимо ответственно относиться к его заполнению. Исправленные варианты в банке не проходят. Использовать данный платёжный документ возможно только в кассе банка в рабочее время.

Процесс снятия наличных со счёта ускорится, если использовать для этого не чек, а корпоративную карту. Средства с карты можно снять в любое время посредством банкоматов, также можно с помощью карты рассчитываться по всему миру в различных торговых точках. Удобство использования карты: минимум ограничений и максимум простоты. Однако применение корпоративных карт создаёт определенные неудобства при составлении бухгалтерских отчётов. Тем не менее, этот платёжный инструмент является более востребованным благодаря удобству и простоте использования.