Поиск по сайту

К концу первой четверти двадцать первого века золото и серебро остаются главными инвестиционными металлами земной экономики, и играют важную роль в интеллектуальной промышленности, при создании микроэлектроники и сложной научной аппаратуры. Кроме того, золото и серебро широко применяются при ядерных, нейтронных, квантовых исследованиях. Благородные металлы, как и тысячи лет назад, продолжают оставаться незаменимыми в производстве ювелирных украшений. Весомое число инвесторов не доверяют бумажным деньгам, справедливо считая, что любые деньги подвержены инфляции, а потому предпочитают сохранять капитал в золотых слитках и инвестиционных монетах. Многих людей волнует вопрос: сохранят ли золото и серебро свою высокую значимость в будущем нашей цивилизации? Эта статья - попытка дать на ответ, на данный интересный вопрос. Золото и серебро были известны человечеству очень давно. Благородные металлы в виде самородков люди стали добывать и обрабатывать еще в VI-V тысячелетиях до нашей эры. Считается, что на 2012 год всего на Земле было добыто примерно 166 тыс. тонн золота. Из этого числа примерно 95% добытого золота продолжает оставаться в обороте нашей цивилизации, иными словами, часть желтого металла добытого пять тысяч лет назад древними шумерами, путем многократной переплавки может оказаться в инвестиционной монете, выпущенной Сбербанком в 2018 году. Золото, и в меньшей мере серебро, не подвержено коррозии на открытом воздухе и является материалом инертным (стойким) к большинству кислот и щелочей. По существующей классификации металлы, которые не подвержены коррозии (окислению), носят названия благородных. К ним относятся такие металлы как: рутений, платина, серебро, иридий, золото, осмий, палладий, родий. Из данного списка, только платина, серебро, золото и палладий в наше время именуются драгоценными или инвестиционными металлами. Мировые запасы серебра по разным данным оцениваются от 360 до 510 тысяч тонн. Согласно полученным данным, в земной коре содержаться серебра почти в десять раз больше, чем золота. Интересно знать, что серебро возникает в результате взрыва сверхновых звезд, а золото в результате разрушения нейтронных звезд. Большинство золота на Земле находиться в ядре планеты и добыть его в настоящее время невозможно. А 99% того золота, что находят в земной коре, появилось на планете в результате поздней бомбардировке металлическими метеоритами, которая произошла 4,1-3,8 млрд. лет назад. Относительная редкость золота и серебра, инертность и эстетическая красота привели к тому, что эти благородные металлы уже в глубокой древности стали мерилом богатства. Большинство народов мира использовали изделия из золота, как денежный эквивалент. В эпохи Античности и Средневековья, роль денег у ведущих стран этих исторических периодов выполняли золотые и серебряные монеты. С 1870 года и до начала Первой мировой войны повсеместно был введен золотой стандарт. Суть экономической системы золотого стандарта заключается в том, что денежная единица (валюта) может быть по первому требованию обменена на золото по фиксированному государством курсу. Ценовые (валютные) колебания при золотом стандарте чрезвычайно редки, что делает инфляцию почти невозможной в данной экономической модели. Минусом золотого стандарта является то, что государство не может печатать деньги не обеспеченные золотом, что тормозит развитие производства. Золотой стандарт был отменен во многих странах в начале Мировой войны. В Соединенных Штатах золотой стандарт официально отменили в 1935 году. Заменила его в 1944 году Бреттон-Вудская система, утвердившая необычный золото-долларовый стандарт, по которому лишь одна валюта в мире была привязана к цене золота, 35 долларов США за тройскую унцию золота, (примерно 31,1 грамм), еще 44 валюты были привязаны фиксированными курсам к доллару США. Золото-долларовый стандарт был приостановлен в 1971 году и полностью отменен в 1975 году. С этого года стоимость золота начала определяться рыночным соотношением между предложением и спросом. В 70-х годах также прекращается чеканка обиходных серебряных монет. Из золота и серебра с этих пор продолжают чеканиться лишь юбилейные (инвестиционные монеты). К началу 1980 годов стоимость золота выросла до 850 дол. США и затем начала опускаться, достигнув в 1999 году ценовой отметки в 260 дол. за унцию. В августе 2011 года был зафиксирован рекордная цена на золото в 1911 долларов за унцию. В последующие годы предложение золота и серебра на глобальном рынке примерно на 20% превысило их спрос, что привело к падению цен. На 10 сентября 2018 года за одну тройскую унцию золота предлагают около 1200 дол. США, за одну унцию серебра 14,15 дол. США. Земные запасы золота на 2013 год распределены между банковской сферой и различными инвестиционными институтами (30 тыс. тонн) ювелирной сферой (около 80 тыс. тонн). Еще 16-17 тыс. тонн приходиться на промышленность, науку и прочие сферы. Существует понятие – «золотой запас государства», под этой дефиницией понимают золото, которое находиться под контролем министерства финансов государства или центрального банка и, по сути, является золотым резервом страны, который обеспечивает стабильность национальной валюты. На начало 2017 года наибольшим золотовалютным запасом среди всех стран мира обеспечены США - примерно 8134 тонн. На втором месте Германия: свыше 3400 тонны. Суммарный запас золотого резерва стран ЕС превышает 11 тыс. тонн. Золотой запас Российской Федерации в марте 2018 года превысил 1891 тонну. Согласно новейшей информации, полученной от ряда экономических аналитиков, с конца 2017 года усилился спад добычи золота. Главной причиной такого спада называют истощение старых рудных выработок. Например, в ЮАР только в феврале 2018 года добыча желтого металла упала на 7% по сравнению с прошлым годом и так происходит по всему миру. Такая компания, как Barrick Gold за первый квартал текущего года добыла минимальное количество золота и серебра за последние 16 лет. Мировая добыча серебра в начала 2018 года снизилась по сравнению с прошлым годом более чем на 4%. Стоит отметить, что за последние 10 лет было добыто 221,5 млн. унций золота и открыто 10 новых месторождений. В то же время в первом десятилетие нашего века было добыто почти 1,72 млрд. тройских унций золота и открыто 222 новых месторождения. Пока что рост цены на золото и серебро удерживает падение спроса на данные металлы. По данным WGC в первом квартале текущего года спрос на благородные металлы снизился почти на 15%. В первую очередь из-за значительного падения импорта золота со стороны Индии. Кстати, мало кто знает, что жители Индостана владеют 18 тыс. тонн желтого метала, что больше государственного запаса самой Индии. В целом можно прийти к выводу, что из-за истощения старых горнорудных выработок золото и серебро до середины XXI века будет динамично дорожать. Стоит ждать, что уже к 2030 году стоимость золота будет колебаться между 2-3 тыс. дол. США за унцию, а серебро будет стоить 30-40 дол. США. В середине текущего века цена на желтый металл может вырасти до 5-6 тыс. дол. США с учетом инфляции, а серебро до 60-70 дол. США. Затем стоит ждать снижение стоимости благородных металлов, по двум причинам. В середине текущего века, как ожидается, будет начата промышленная разработка минеральных ресурсов Антарктиды. Приток антарктического золота и серебра должен на время снизить, или, по крайней мере, заморозить рост цен на благородные металлы на одно-два десятилетия. Далее, развитие научно-технической революции должно будет стимулировать создание новых полимерных материалов, которые будут вытеснять золото и серебро из сферы промышленности, тем самым снижая мировой спрос на эти благородные металлы. Однако, в ювелирной сфере золото и серебро будут продолжать править, как король с королевой, и во второй половине двадцать первого века. В конце XXI столетия начнут истощаться антарктические рудники, и вероятно произойдет новый виток цен на благородные металлы. Золото вполне может подорожать до 10 тысяч дол. США за тройскую унцию и даже выше, а серебро подняться выше планки в 200 дол. США за унцию. Такие высокие цены на ценные металлы будут стимулировать поиск этих ресурсов в околоземном пространстве. Уже в конце нашего века должна начаться промышленная разработка марсианских и лунных рудников. В первой половине XXII должно будет начаться промышленное освоение богатого металлами главного пояса астероидов, и вот тогда стоит ждать значительного падения цены на золото и серебро и также на все благородные и редкоземельные металлы. Можно подытожить, что инвестиции в золото и серебро до конца нашего столетия должны многократно окупиться. Также стоит отметить, что золоту, в отличие от бумажных денег не страшна инфляции и гиперинфляция. В Венесуэле, где местная валюта котируется по стоимости в десять раз ниже пачки чистой бумаги, сохранить, и даже приумножить свое богатство сумели те люди, которые хранили сбережения в благородных металлах. Золото, как минимум до начала XXII века, будет оставаться главным инвестиционным металлом земной цивилизации и выполнять важную роль в поддержании стабильности ведущих мировых валют.

В последней теме, посвященной будущему развитию экономической системы земной цивилизации, я хочу затронуть вопрос, который на первый взгляд может показаться чистой фантастикой. Но это далеко не так. Промышленная разработка ресурсов околоземного пространства должна кардинально повлиять на глобальную экономическую модель земной цивилизации в перспективе ближайших ста лет. Научно-техническое развитие цивилизации к концу двадцать первого века должно будет выйти на новый технологический уровень, будут созданы новые типы транспортных средств, квантовые суперкомпьютеры, совершен революционный прорыв в робототехнике, успеют смениться несколько поколений космических кораблей и двигательных систем. В то время должна будет начаться активная фаза колонизации Марса, и завершиться превращение Луны в космический порт землян. Масштабные космические исследования должны будут потребовать колоссальных финансовых и материальных ресурсов, что вызовет ресурсный голод в конце XXI века. Истощенные рудники Земли будут не в состоянии обеспечивать нужное количество металлов и других минеральных ресурсов, даже с учетом промышленного освоения Антарктиды. Спрос на металлы многократно превысит предложение, и стоимость ресурсов на Земле возрастет до рекордных показателей. С целью выхода из тупикового положения взоры человечества должны будут обратиться на кладезь невероятных богатств главного пояса астероидов. Главным поясом астероидов именуют область Солнечной системы, которая является скоплением мелких небесных тел, общей массой в 4% от массы Луны. Понятие «пояс астероидов» было введено в научный оборот Александром фон Гумбольдтом в 1850-х годах. Согласно самой распространенной теории, между орбитами Марса и Юпитера примерно 5 млрд. лет назад начала формироваться протопланета, однако вследствие гравитационных возмущений, вызванных Юпитером, части протопланеты сталкивались с разрушительной силой, что привело к дроблению несформированной планеты на мелкие тела. В поясе астероидов представлены все три основных класса астероидов. Наиболее распространенными считаются углеродные астероиды (класса С) и силикатные (класса S). Менее распространенны слабоизученные металлические астероиды класса М. Однако, именно астероиды класса М представляют наибольший интерес для земной экономики. Стоит сказать, что по сути, все редкие и драгоценные металлы, которые находят в земной коре, включая золото, платину, осмий, палладий, а также железо, молибден никель, титан являют собой остатки металлических метеоритов, которые упали на Землю в 4-2 млрд. лет назад. Еще в 1997 году американские специалисты подсчитали, что на небольшом «металлическом» метеорите диаметром всего в 1,5 км может содержаться столько золота, платины, серебра и других металлов, что их общая стоимость может превышать 20 трлн. дол. США. Пояс астероидов может содержать такие богатства, которые сложно даже представить. Как правило, в металлическом астероиде диаметром в километр содержатся примерно 2 млрд. тонн одной только железно-никелевой руды. Особняком стоит самый крупный металлический астероид пояса – Психея – диаметром в районе 250 км. Психея, даже по меркам астероидов класса М, невероятно богат металлами. Согласно предварительным исследованиям, в данном астероиде содержится в 100 тысяч раз больше железа, чем находиться в коре всей Земли. В Психее также может содержаться как минимум в 50 тысяч раз больше золота, платины и других драгоценных металлов, чем было добыто на Земле за всю историю человеческой цивилизации. Считаться, что металлов только на одной Психее должно хватить, чтобы обеспечить потребности промышленности всего человечества более чем на миллион лет вперед с учетом возрастающих потребностей. Кроме того, по неподтвержденной информации, на Психее, которая, по всей видимости, представляет собой часть ядра несформировавшейся протопланеты, могут содержаться сверхтяжелые металлы, которые неизвестны на Земле и следовательно отсутствуют в таблице Менделеева. Стоимость новых внеземных металлов, если они будут найдены, потенциально может в тысячи раз превышать стоимость золота. Исследование Психеи По этой причине не выглядит удивительным тот факт, что американское агентство НАСА, сократив другие космические программы, увеличила финансирование исследования Психеи, и решило ускорить отправку исследовательского зонда к этому необычному астероиду. Исследовательский зонд НАСА должен покинуть Землю в 2022 году и в 2026 году начать детальное изучение металлического астероида. Стоит сказать, что в 1967 году был принят большой Договор о космосе, который запрещает проведение ядерных испытаний в космосе и самое главное, подчеркивает, что суверенитет государств не может распространяться на космические тела природного происхождения. Следовательно, астероиды главного пояса не могут принадлежать ни одному государству мира, в то же время научно-исследовательская деятельность в космосе разрешается для всех государств нашей планеты. На 2011 год примерно 126 стран мира подписали Договор о космосе, но 26 из них его не ратифицировали. Уже сейчас прорабатывается проект, согласно которому астероиды могли бы "буксироваться" в сторону Земли, для дальнейшей обработки и "распилки" на орбите (Инвестток.ру считается данный проект нарушающим технику безопасности исполнителей, клиентов и инвесторов). Вероятно, в будущем для начала промышленного освоения главного пояса будет создана межгосударственная компания, которая будет включать в себя межгосударственные союзы и отдельные государства. На первых этапах, добыча металлической руды на астероидах будет вестись открытым способом, руду будут загружать в грузовые корабли и доставлять на лунные или земные заводы. С целью удешевить добычу и производство, к середине первой половины XXII века возле крупных металлических астероидов будут простроены горнодобывающие комплексы, позволяющие перерабатывать руду в чистые металлические слитки. Уже на первом этапе освоения пояса астероидов ресурсный голод на Земле будут полностью утолен, приток астероидного золота и драгоценных металлов будет так высок, что на Земле цены на драгметаллы упадут в десятки раз. Цена на золото в двадцать втором веке вполне может упасть ниже 100 дол. США за тройскую унцию в текущем денежном выражении, поскольку данный металл перестанет быть «исключительным» и труднодоступным. Большое количество золота на мировом рынке может привести к тому, что вновь будет введен золотовалютный стандарт, на этот раз для новой всепланетной валюты, которая имеет высокие шансы появиться в XXII столетии. Промышленное освоение пояса астероидов откроет человечеству доступ к почти безграничным и относительно недорогим ресурсам, что позволить удешевить и ускорить терраформирование и колонизацию Марса, превратить Луну в космический научно-технический и экономический мегаполис, а также откроет дорогу к строительству космического флота для исследования дальних миров. Получения невероятного количества ресурсов также позволит повысить материальное благополучие всего человечества. По всей видимости, в ООН будут разработаны действенные программы ликвидации бедности и голода. Если не произойдет катастрофических изменений, XXII столетие имеет все шансы стать началом золотой эпохи развития земной цивилизации.

4 марта Госдума приняла закон об отмене НДС 20% на золото в слитках для физических лиц. Если я правильно понял, то этот закон распространяется на покупки, сделанные с 1 марта 2022 года, то есть закон имеет обратную силу. Все прошлые годы было много разговоров о том, что не выгодно инвестировать в золото в слитках из-за НДС 20%. Этот налог уплачивается при покупке золота и естественно не возвращается, когда инвестор его продаёт. Сейчас с учётом того, что валюта уже успела подорожать и увеличен дисконт между покупкой/продажей, самое время обратить внимание на золото. В отличии от долларов, евро и прочих денежные единиц запасы золота ограничены и его невозможно бесконечно печатать. На данный момент золото торгуется на отметке 1950 долларов, что ниже примерно на 100 долларов от максимальных уровней в недавнем прошлом. Помню, как-то давно один эксперт говорил, что если не НДС, тогда многие ринутся скупать слитки и типа оно закончится или его мало станет. Что-то такое, дословно не помню. Вот и посмотрим, что произойдёт и как отмена НДС скажется на объёмах покупки и на цене. Какого-то анализа проводить не буду, так как не силён в таких вещах. Просто решил поделиться интересной новостью и может кто захочет высказать свои мысли.

Еженедельный обзор рынка золотых инвестиционных монет (11-17 июня 2018 г.) Как и ожидалось, на прошлой неделе Федеральная резервная система США повысила ставку на четверть процентного пункта. Теперь монетарные власти Штатов прогнозируют, что до конца года ставки будут повышены четыре раза, тогда как в рамках мартовского заседания ожидали лишь три этапа ужесточения денежно-кредитной политики. Это плохие новости для рынка драгоценных металлов в целом и для золота в частности. Ведь более высокие ставки ФРС обычно оказывают давление на котировки, поскольку желтый металл в периоды роста стоимости капитала хуже конкурирует с приносящими процентный доход казначейскими облигациями правительства США. Стоит ли удивляться, что после подобных решений и комментариев Федрезерва, цены на золото упали ниже психологически важного уровня 1300 долларов за тройскую унцию. В настоящий момент представляется, что и отметка 1280 долларов – не предел и котировки могут упасть еще ниже. Что касается рынка инвестиционных монет, то на прошлой неделе наибольшим спросом пользовались изделия, изготовленные к Чемпионату мира по футболу в России. На первом месте оказались золотые монеты "Чемпионат мира по футболу FIFA 2018 в России" (33 500 рублей за монету весом 7.7 гр. качества «пруф»). Второе место заняли такие же монеты, но в качестве анциркулейтед (24 000 рублей за монету весом 7.7 гр.). Наконец, на третье место вышли «Георгии Победоносцы» чеканки Санкт-Петербургского монетного двора (21 700 руб. за монету весом 7.7 гр.). Обзор подготовлен специалистами компании «Золотой монетный дом». Задать свои вопросы по инвестмонетам можно по адресу: research@zoloto-md.ru Источник: https://zoloto-md.ru/info/analytics/ezhenedelnyij-obzor-ryinka-zolotyix-investiczionnyix-monet-11-17-iyunya-2018-g

Добрый день, Торгую акциями на Мосбирже через QUIK, решил попробовать новый для себя инструмент - Золото. Помогите разобраться какие инструменты имеются на рынке для торговли. Период долгосрок 9-36 месяцев. 1) Фьючерсы. GDU5, GDZ5. Насколько я понимаю это краткосрочные вложения, всего на полгода-год, более того мне не совсем понятно что происходит когда наступает период исполнения контракта, а фьючерс у меня на руках. Это область для меня незнакома. 2) ETF (FXGD) Про этот инструмент слышал еще меньше, но это уже вроде Фондовый рынок. Что можете сказать? 3) ??? ------------------------------------------------------