Jump to content
Accumulator

Рост доллара: прогнозы

Recommended Posts

Буквально недавно многие эксперты в мире и в Росии пророчили доллару быструю смерть из-за укрепления ряда других валют, в том числе и китайской йены. Причем такие "эксперты" в основном ссылались на огромный ВВП этой страны и не учитывали ряд остальных факторов, которые всегда влияли и продолжают влиять на состояние американской национальной валюты в мире. Я уже вроде писал о том, что сам по себе доллар является мировой валютой, и еще о том, что его курс гарантирован золотовалютным США. То есть, если посудить более точно, спад данной национальной валюты может произойти только в том случае, если будет стремительно иссякать золотовалютный резерв Америки или же если произойдет обвал экономики США вследствие тех или иных негативных факторов. Пока что тенденций к этому нету. Наоборот, судя по последним цифрам роста рынка бытовой техники той же в США, доллар продолжает украпляться после нелегких прошлых лет, в том числе и уже известного и упомянутого кризиса 2008 года. Американцы сейчас экономят на всем, в том числе и на вооружении, что сказывается и на курсе доллара, который стабилизируется и в некоторых странах вообще дорожает, в том числе и в России. Падение цен на нефть не ослабили доллар, как могли предположить те или иные эксперты. Он как был стабильным, так и остался таким.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Поддержу FRED1990. Уж очень то рано закат доллара начали многие прогнозировать. Рост доллара еще будет немало времени. Просто надо сказать, что доллар, как и любая другая валюта просто не может расти постоянно. Так не бывает. Бывают коррекции, бывают занижения уровня цены с целью формирования более серьезной позиции, рассчитанной на рост, бывают негативные фундаментальные факторы. Вот именно это и наблюдалось на прошедшей недели. Доллар потерял свои позиции по отношению к национальным валютам Канады, Британии, Новой Зеландии и Австралии. Но по той же йене укрепил позиции пунктов на 1000. Евро заканчивает неделю фактически на том же уровне, где и начинало торги в понедельник. Так что, особого кризиса доллара не наблюдается. Да, пессимисты скажут, что доллар во многом начал отыгрываться лишь в пятницу. На относительно положительных новостях по состоянию рынка труда в Америке. Но начал и весьма неплохо. А негатив текущей недели с забастовками нефтянников, сокращением расходов, снижением заказов так или иначе к вечеру пятницы сходит на нет и доллар укрепляется. Вероятно, многое будет зависеть от исходов переговоров Путина с Олландом и Меркель. Их исход так или иначе может потревожить рынки на открытии в понедельник. И более того, у США есть козырь в рукаве - повышение процентной ставки, о которой так долго говорит ФРС.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Поддержу FRED1990. Уж очень то рано закат доллара начали многие прогнозировать. Рост доллара еще будет немало времени. 

Вы даже не догадываетесь, что не поддерживаете его, а разделяете заблуждение. 
Чем вы можете аргументировать утверждение о дальнейшем росте доллара? Думаю, что нормальных аргументов не увижу.

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

Поддержу FRED1990. Уж очень то рано закат доллара начали многие прогнозировать. Рост доллара еще будет немало времени. 

Вы даже не догадываетесь, что не поддерживаете его, а разделяете заблуждение. 
Чем вы можете аргументировать утверждение о дальнейшем росте доллара? Думаю, что нормальных аргументов не увижу.

 

Речи о том, что доллар будет расти вечно нет и быть не может. Но сейчас оснований для его серьезного ослабления нет. Да, коррекции, некоторые спады они просто необходимы. Цена никогда не движется однонаправленно. И недельный спад роста курса доллара на этой неделе я отношу именно к таким "плановым" коррекциям, которых было немало и в прошлом году. Фундаментальных серьезных оснований для разворота этого тренда сейчас пока не вижу. Если их видите вы, то по возможности поделитесь соображениями. Экономика Америки кредитный пузырь? Да, пузырь. И так было всегда, росту доллара не мешало. Негатив некоторых фундаментальных факторов? Да, есть, но те же данные о количестве рабочих мест неплохо восстановили баланс сил. Но давайте подумаем, что будет дальше. Из явного - это процентная ставка в США. ФРС не раз говорил о необходимости повышения в 2015 г., Плоссер как глава ФРБ США заявил о необходимости ее повышения. Так что, это изменение вполне сдвинет рынок в пользу усиления доллара. Влияние сырьевого рынка и нефти? Саудовская Аравия сейчас сама заключает контракты по поставкам в Азию в марте нефти по заниженным ценам. Так что ее резкий отскок вверх вряд ли возможен, а он вполне мог бы укрепит валюты нефтеэкспортирующих стран, в т.ч. и России. Нестабильность в Европе, в т.ч. по Украинскому вопросу, взаимодействию с нестабильной Грецией, будет продолжаться еще ни один месяц, ослабляя валюты этих стран. Так что, по мне рано говорить об ослаблении доллара. Но оно настанет. Ряд стран уже отказываются от взаиморассчетов между собой с использованием доллара, те же запасы золота в США не вечны, проблемы будет давать и экономика с кредитами. Но не сейчас.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Не особо силен пока в таком глубоком анализе, чтобы в ваши споры вступать, но по мне рост доллара на этой неделе вполне должен возобновиться.

 

Если верить ряду открытых источников, то всем известный Morgan Stanley на прошлой неделе продолжал играть в пользу сильного доллара, лишь формируя свои позиции на более выгодных условиях. Так, по евро/доллар у них цель стоит на уровне 1,14, а уже потом и до 1,07. По мне уж очень амбициозная, но там виднее. По GBP/USD цель стоит на уровне 1,4. Там пара торговалась последний раз в феврале 2009 г. И как показывает месячный график, ей ничего не мешает дойти до этого же уровня и найти поддержку именно там. Если верить истории, то фунт вполне умеет резко падать против доллара.

 

Со своей стороны не вижу оснований не доверять их прогнозам. В сентябре прошлого года сам обжегся им не поверив. А именно на паре USD/JPY, когда она торговалась в районе 107 они дали прогноз до 117. Бред? Возможно. И встал в шорт. Зря. Поймал стоп. Как оказалось, этот весьма амбициозный уровень для того момента на сейчас фактически является поддержкой пары. А пробив 117, они дали прогноз на 122. И до этого уровня не дотянула пара лишь каких то 200 пунктов. Таким образом, советую пока верить в доллар и его рост.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Вчерашний понедельник не характеризовался особой волатильность на парах, связанных с долларом. Новостной фон был относительно спокойным, да и для движения нужно топливо, а оно во многом было потрачено на прошлой неделе. Доллар практически против всех основных валют потерял то или иное количество пунктов. Как говорят аналитики, валюты отыгрывали свое пятничное падение на новостях о количестве рабочих мест из Америки. Отыграли. И даже с неплохим плюсом. Нефть, против доллара, похоже нашла поддержку на уровне 59, ниже которого падать не собирается, да и золото по низкой цене стало вполне интересным для инвесторов. Особенно китайских, которые во много пользуются текущей дешевизной этих товаров для выгодных покупок. И что касается дальнейшего укрепления доллара, то тут уже появляются две точки зрения. С одной стороны есть информация, что, американские инвесторы стали ждать роста процентной ставки гораздо раньше ожидаемого срока (конец 2015, начало 2016г.), которая не росла у них с 2008 г. Вроде как все внутри страны предпосылки для повышения сложились. А с другой, вышла сегодня статья авторитетного Барри Эйхенгрина, бывшего советника МВФ, который подробно описывает, что доллар уже вырос на сколько мог. Новость о его росте - это уже не новость и рынок на это не реагирует, топливо для тренда иссякло. Разве что им станут разницы между планируемыми показателями фундаментального анализа и фактическими. Но это тоже может сыграть не в пользу доллара.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Во вторник все потихоньку встает на круги своя. Доллар после коррекций укрепился против всех основных валют. Исключением стал лишь британский фунт, укрепившейся на чуть более 400 пунктов. Это можно объяснить иной раз уж очень резкой здесь волатильностью и последующей ее коррекцией. И к тому же вышедшими сегодня новостями по росту серийного производства на 2,4%. При чем, есть такая странная закономерность. Ряд аналитиков связывает укрепление доллара с неопределенностью ситуации по Греции, но при этом на укрепление доллара против именно европейской валюты это серьезно не сказывается. Тут цена открытия примерно равна цене закрытия дня, хотя и с серьезной просадкой вниз в течении дня. А вот йена уж явно припала. Все ближе и ближе к цене открытия 2015 г., достигнув месячного минимума. Укрепился доллар к концу сессии и против родного рубля на фоне подешевления нефти. Так что, на фоне общей нестабильности, американский доллар наращивает темпы стабильного роста. Текущая неделя должна стать для него именно неделей пробития ранее взятых вершин, тем более, что особо сильно ничего ему препятствовать в этом не должно. К тому же, в пользу этого прогноза говорят и данные ряда маркетмейкеров, открывших позиции именно в этом направлении. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

А вот ведь были же у меня оппоненты, которые в упор не видели оснований для продолжения роста доллара. И, между прочим, зря. Если во вторник началось его восстановление, то среда уже ознаменовалась стабильным укреплением против 7 основных валют. А вот родной рублик, кстати, второй день подряд закрывается в около стабильного уровня без резких колебаний. Очередной этап переговоров в Минске этому способствует. Но в то же время укреплению доллара начинают способствовать и такие уж малоприятные «воинствующие» факторы, как просьба Обамы к Конгрессу об одобрении войны с Исламским Государством, да и обучение и подготовка украинских военных с марта текущего года. В такие периоды доллар всегда рос, а нефть падала. К тому же наземные войска в Ирак он вводить и не планирует, как в Афганистан. Как становится известно из открытых источников ряд маркетмейкеров начал открывать позиции на рост доллара. В Danske Bank прогнозируют по евро/доллару падение до 1,1098, а по фунт/доллар – 1,5139. В целом, доллар без относительно неожиданностей для трейдеров продолжает свое укрепление, а нам остается лишь следовать этой тенденции и от экстремумов стараться заработать на сильной на сегодня валюте. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну что ж... Неужели это все? И рост доллара, а с ним и целая эпоха последнего полугода канут в лету? Вчера доллар терял, много и против всех. Наибольее падение свое показал против британского франка в 1700 пунктов. Рост показали к доллару все. Даже нефть более чем на 6 процентов. Ну вот не видятся мне фундаментальные основания, которые выходили такими уж весомыми. Ну увеличилось число заявок по безработице в Америке, как и прогнозировалось, сократились продажи... Но когда это волновало рынок? Никогда. Видимо и сейчас не взволновало. А влияние оказало именно временное политическое фиаско США. В Минске вроде как договорились о прекращении огня и постепенно приходят к миру. Украинский вопрос движется. При чем, без участия США. Греция и ЕС, фактически играя в поддавки, приходят тоже пусть и к временному, но единению и миру. Слышал даже, что какой то маячок на Мистрале заработал и появился в навигационной системе, что вполне может сигнализировать о скором выходе в море. А Америка не удел... Договариваются без нее, слушая лишь негативный экономический фон с дальнего континента. В целом же считаю, что сегодняшнее падение как минимум наполовину долларом будет отыграно даже на технической коррекции.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну уж не знаю, кто что видит с текущей ситуацией по доллару, а я уже и впрямь задумываюсь о начале конца его роста. Некоторые валюты уже две-три недели продолжают стабильно против него расти. Это британский фунт, евро, новозеландский доллар, канадский доллар. По другим валютам ситуация менее яркая, но тоже не в пользу усиления доллара. И что нехарактерно для доллара, так это то, что он не отыгрывает свои падения. На прошлой неделе британец укрепился на 3500 пунктов, а доллар отыграл лишь 1400 где то. На этой неделе фунт вырос на 1900 пунктов, а падения не видно... Рекордсменом тут все же назову наш рубль. Вы ожидали, что доллар даже теоретически может упасть до 63,35? Вот почти никто не ожидал, а он сегодня падал даже ниже. Но что происходит то? Экономика кредитного пузыря трещит по швам? Так сильно рынки огорчают рост числа заявок на пособия по безработице и сокращение расходов? Да нет. Рынкам и инвесторам весьма это безразлично. Скорее их начало заботить, что происходит в других странах. А все пока не так уж и плохо. Перемирия, греческие затишья... Уж очень сильно слухи раздуты были о конце ЕС в ближайшем периоде. А США вон даже с профсоюзами договориться не могут. Сначала нефтянников до забастовки довели, теперь докеров. И сами несут убытки...

Edited by assurkov

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну уж не знаю чего все там такого критичного увидели в ослаблении доллара. Если посмотреть некоторые открытые истории сделок крупных банков, то мне очевидно, что на этих уровнях сейчас они просто формируют позиции. Так, в Danske Bank, одного из лидеров финансовых услуг в северной Европе стоял отложенный лимитный ордер на продажу по паре фунт/доллар на уровня 1.531. И цель 1,5139. То что долго уж доллар не отыгрывает свои позиции, то просто не бывает, чтобы крупные игроки сразу пошли двигать рынок в стороны большинста. Ведь на самом деле было тем же британцем, усиливающемся канадцем снисено огромное количество стопов, что так им и нужно. А кто то просто не выдерживает того, что рынок без динамики. Ведь на часовых таймфреймах по ряду пар доллар фактически замер. Играть только на минутке и пятиминутке можно. А кого это устроит? Все ж хотят сразу взять по тысячи пунктов в свою сторону! А так не бывает. Как только народ это выбесит, все решат встать по якобы изменившемуся тренду в пользу ослабления доллара, то тут то он себя и проявит! Нужно просто подождать. А если взять те же паттерны разные, то за тремя свечами одного направления будет уже другая в обратном, как правило. Просто ждем и ставим на доллар, господа!

Share this post


Link to post
Share on other sites

Неоднократно писала , что стабильность той или иной валюты напрямую зависит от экономического положения данной страны. За всю свою историю Соединенные Штаты не доводили свою экономику до того состояния , чтобы доллар девальвировался относительно других мировых валют. Напротив, как все мы помним, США - единственная страна, которая вышла из двух мировых войн с наименьшими потерями. Около половины экономической составляющей предприятий , заводов, и так далее были в рабочем состоянии. Это с одной стороны. С другой - Соединенные Штаты имеют весьма значительное и ощутимое долговое обязательство перед мировым финансовым фондом. Поговаривают, что, даже если суммировать все золотовалютные , резервные и прочие денежные эквиваленты данной страны, не наберется та сумма, которая должна быть выплачена. Но это, по сути, вопрос не одного дня, который вполне может быть урегулирован по истечению какого-то определенного времени. А в общем , хочется заключить, что, конечно, доллар - весьма устойчив, даже относительно евро. Евро когда-то может и не стать, если прекратит Сущес воевать Европейский Союз. А вот доллар... Здесь придется очень постараться , чтобы вытеснить его на дальний план.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Такое чувство, что доллар уже в затяжной флэт. Нет ни роста доллара, ни особого снижения. Потерянные позиции где теряются еще сильнее, где то отыгрываются на малой коррекции. И не более того. Волатильность рынка на основных валютах сейчас серьезно сократилась. Цены открытия немногим отличаются от цен закрытия. Фундаментальный фон двигает рынок все больше, осталяя все меньше шансов на технические аспекты при торговле. Сдвинув доллар на 2000 пунктов вниз, британец, например, дал ему пока отыграть не многим более 700 пунктов. И то спустя три дня. Так что складывается немного иное уже восприятие рынка при торговле на долларе. Теперь не стоит ждать каких либо серьезных откатов от достигнутых уровней, а нужно следовать зарождающейся тенденции при достижении следующего уровня и ориентироваться в большей степени на фундаментальный анализ при торговле на долларе. Сложившуюся тенденцию могу объяснить некоторой усталостью рынка и инвесторов от постоянного и мимолетного реагирования на постоянно изменяющуюся конюнктуру рынка и его факторы. Так что, если не поймали какое то движение изначально, то не стоит после его прохождения пунктов в 1000-1500 вообще становиться. Скорее доллар выдаст флэт.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я думаю, рост курса доллара - дело временное, и скоро все вернется на прежние значения. (Ну или почти прежние). Доллар растет на фоне снижения цен на нефть, а также политики США, которые винят Россию во всех грехах и делают все для того, чтобы ослабить нашу экономику. Конечно не из-за того, что мы плохие, а они доблестные борцы за справедливость. Россия потихоньку встает с колен после 90х годов и укрепляет свое влияние в мире. А Америке соперники не нужны, она хочет править всем миром, поэтому развитие России нужно тормозить.

 

Вот они и стараются изо всех сил, санкции вводят. Конечно, плюсов рублю экономические ограничения не дают. Да и остальные валюты тоже падают из-за того, что страны вводят эти санкции против России. Ведь их экономика от этого очень сильно страдает, а правительство предпочитает подчиняться Америке, жертвуя своими интересами. В итоге США убивают двух зайцев - и России развиваться не дают, и Европейскую экономику душат.

 

Только вот Россия-то большая, у нас есть залежи нефти, газа и угля, огромная территория для выращивания продовольствия и ученые, способные изобрести что угодно, просто им возможности для развития не давали. Скоро мы приспособимся к новой обстановке, найдем новых партнеров, и все наладится. А Европе всего этого нет, и взять негде. Так что, кто пострадает от санкций - это еще вопрос. Но ясно одно - точно не США.

Edited by ksyushavolgina

Share this post


Link to post
Share on other sites

Только вот Россия-то большая, у нас есть залежи нефти, газа и угля, огромная территория для выращивания продовольствия и ученые, способные изобрести что угодно, просто им возможности для развития не давали. Скоро мы приспособимся к новой обстановке, найдем новых партнеров, и все наладится. А Европе всего этого нет, и взять негде. Так что, кто пострадает от санкций - это еще вопрос. Но ясно одно - точно не США.

США тоже пострадали, они со своими союзниками начали снижать цену на нефть и заигрались. Теперь коту под хвост пошла их долгожданная сланцевая революция, новые десятки тысяч безработных.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Среда была полна ярких событий, оказавших сильнейшее влияние на курс доллара по отношению к национальным валютам. В целом же отмечу, что доллар продолжает торговаться разнонаправленно, по большей части, не наращивая свой рост и не сильно снижая текущих позиций. Все в рамках определенных коррекций. Итак, в 6 утра все ждали, что произойдет с долларом по отношению к японской йене на фоне комментариев банка Японии по кредитно-денежной политике. Тут доллар сохранил свою стабильность п продолжил свое движение в рамках коррекции после достижения уровня 120,4 на этой паре. Продолжил инвесторов радовать британский фунт, который в 12,30 укрепился более чем на 730 пунктов против американского доллара на фоне итогов голосования по ключевой ставке и комментариев членов комитета по денежной политике. Надо сказать, что фунт становится ахилесовой пятой доллара, которому он с начала февраля проиграл 4500 пунктов без серьезных коррекций. Фунт просто стабильно весь февраль растет против доллара. Ну и конечно, все ждали, чего же произойдет с рынком в 22.00 после публикации протокола ФРС США. А вот это протокол весьма огорчил поклонников доллара, и на его фоне доллар несколько припал. Если вкратце, то большинство руководителей там выступило за сохранение текущих ставок, не сильный рост зар.плат не стимулирует рост расходов домохозяйств, инфляция постепенно должна подойти к целевым 2м процентам. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Рост доллара будет не бесконечен и конец близок. Срока еще около трех лет максимум. Это мое личное мнение. Основано оно на следующих фактах. На сегодня доллар является резервной валютой. Это дает ему такие преимущества, как определение курсов валют по отношению именно к доллару, основные масштабные мировые операции осуществляются именно в этой валюте, нефть мерится именно долларом, США может брать кредиты именно в долларах, а при необходимости всегда расплатиться, напечатав их. Долг США близок к 100% ВВП. При таком показателе Грецию признали банкротом. А про Америку и мыслей таких сейчас нет. И все бы в этой связи ничего, но есть два факта, которые непоколебимо ударяют по росту доллара. А именно, сам его рост, который делает его дорогим для стран и весьма невыгодным для использования, и внешняя политика США, которая направлена на усиление их мировой роли и в то же время все сильнее заставляет другие страны искать пути обхода «долларового стандарта». И что начинает происходить уже сейчас. Санкции против Ирана вынудили искать пути продажи им нефти с использованием золота через Турцию, показав что можно обойтись без доллара. Начались санкции против России. Страна договаривается с Египтом, Китаем, Турцией о взаиморасчетах без доллара. Наш Газпром для работы с Европой выпустил свои облигации и торгует уже с их использованием. Россия объявила недавно о сделке с Ираном на 20 млрд в обход доллара на обмен нефти на товары и технологии, в т.ч.ядерные. И не только Россия начинает обходить доллар стороной…

Share this post


Link to post
Share on other sites

Рост доллара будет не бесконечен и конец близок. Срока еще около трех лет максимум. Это мое личное мнение. 

Не смешите мои валенки, даже самые выдающиеся специалисты не дают таких долгосрочных прогнозов, а аргументация более, чем неубедительная. 
Вы лучше скажите перспективу доллара до лета.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Инвесторам,  избавлявшимся  от доллара последние несколько недель, имеет смысл возобновить покупки этой валюты, рекомендует автор самых точных прогнозов на валютном рынке по  версии  агентства Bloomberg - банк ING Groep NV. Доллар отступил на 4,3% от зафиксированного  в  прошлом  месяце  12-летнего пика в паре с евро, так как инвесторы решили, что ФРС  отложит  повышение  процентных  ставок,  в  том  числе  из-за  того,  что укрепление американской валюты тормозит рост экономики.  Опасения инвесторов чрезмерны, заявляет банк ING Groep NV,  второй  квартал подряд лидирующий в рейтинге лучших валютных аналитиков от Bloomberg. "Теперь рынок закладывает в цену чрезвычайно вялые темпы  ужесточения,  и  мы  с этим не согласны, - заявил валютный стратег ING в  Лондоне  Петр  Крпата.  -  Мы считаем, что последняя коррекция дает отличную возможность вернуться на рынок".   Аналитики ING ожидают, что ФРС приступит к повышению ставок до конца  года. Их прогноз не поколебал даже отчет о занятости  от  3  апреля,  показавший,  что увеличение рабочих мест в США замедлилось в марте до  минимума  с  декабря  2013 года. Покупать доллары против евро - лучшая идея  на  валютном  рынке,  заявляет нидерландский банк, одним из первых предсказавший, что в этом году валютная пара впервые более чем за десятилетие достигнет паритета.  По данным Всемирного банка, на экспорт  приходится  лишь  14%  американской экономики - наименьшая доля среди развитых стран "группы 10". В  Канаде  экспорт составляет 30% валового внутреннего продукта, в Германии - 46%, а в  Нидерландах и Бельгии - более 80%.  ING прогнозирует, что доллар к середине года достигнет паритета, а к 31  декабря  подорожает до 95 центов за евро. Опрошенные Bloomberg 69 стратегов и экономистов в среднем более осторожны в своих ожиданиях: согласно консенсус-прогнозу доллар укрепится к  концу  года  до 1,05 за евро.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Рост доллара приближает крах США, в прошлом у них уже была депрессия, которой также предшествовало падение цен на нефть и укрепление доллара. У них в то время были десятки миллионов безработных и несколько миллионов американцев умерли от голода. Но про это вам не станут рассказывать любители критиковать Россию и те кто постоянно хвалят США и в упор не видят их проблем в экономике. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Restore formatting

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Loading...

Добро пожаловать на форум investtalk.ru!

Наша электронная площадка создана и работает для тех, кто ищет выгодные направления для инвестиций и преумножения капитала. Пользователи могут свободно делиться своим мнением, опытом, оценивать ситуацию в стране и в различных областях российской и мировой экономики. Мы ожидаем, что все обсуждения будут проводиться в уважительной форме, это поможет узнать мнение других инвесторов по различным вопросам и найти инвестиции в любой интересный проект. Продолжить читать
×
×
  • Create New...