ЦБ России с 2022 года возьмет под контроль переводы на карты между физлицами

[Михаил. 38]

В конце декабря вышла новость о том, что с января 2020 года ЦБ России будет контролировать переводы денег на банковские карты между физическими лицами. Под контроль ЦБ не попадают переводы денег на счета вкладов и счета, предназначенные для погашения кредитов, а также инвестиционные счета. Не будут контролироваться переводы от физлиц юридическим лицам и ИП.
Мера эта необходима для борьбы борьбы с обменниками криптовалю, онлайн-казино и т. д. 
Думаю, что ещё стоит забеспокоиться "серым предпринимателям", которые принимают оплату своих услуг на банковские карты. Хотя проблемы могут возникнуть не только у них. Во многих классах родительские комитеты собирают деньги на нужды класса на банковские карты. Или когда нужно оптом закупить книги или учебные пособия, то тоже родители переводят деньги на банковскую карту одному из родителей, который и осуществляет закупку. Ещё бывает, что приходят ежемесячно или с другой периодичностью деньги на карту от родственника в качестве поддержки. Не столкнутся ли принимающие такие переводы с проблемами? 

Как вы считаете, нужен ли контроль ЦБ за переводами между физлицами?

Будет ли этой эффективной мерой в борьбе с серым предпринимательством?

[Геннадий 10]

04.01.2022 в 09:43, Михаил. сказал:

Как вы считаете, нужен ли контроль ЦБ за переводами между физлицами?

Думаю, что контроль ЦБ за переводами между физлицами нужен, но только, чтобы не доходило до маразма. К примеру брат отправляет сестре какую-то сумму на карту или родителям. Чтобы в подобных ситуациях у людей не возникали проблемы, так как они ничего не нарушают и в данном случае нельзя сказать, что получатель имеет доход. Отправитель уже все налоги заплатил. Или если вдруг будет несколько мелких переводов до 1000 рублей, чтобы тоже не трактовалось, как серое предпринимательство. 

 

04.01.2022 в 09:43, Михаил. сказал:

Будет ли этой эффективной мерой в борьбе с серым предпринимательством?

Конечно это будет эффективной мерой в борьбе с серым предпринимательством. Ещё неплохо бы, чтобы обратили внимание на тех, кто имея определённый доход тратит при этом в десятки, а то и сотни раз больше. То есть контроль не только за переводами, но и расходами. 

[Жмотов 4]

Естественно, контроль ЦБ за переводами между физлицами обязателен, если это будет происходить в рамках разумного без перегибов. Бороться с серым предпринимательством надо, но как быть с самозанятыми, которые принимают оплату за свою работу на карту. По сути это физлицо, которое оказывает услуги, а оплата может происходить путём переводов на банковскую карту. Как бы не пришлось потом бегать и доказывать, что ничего не нарушаешь. Думаю, что есть много моментов, которые необходимо тщательно продумать. Причём надо сначала продумать, потом начинать контроль, а не наоборот. Надеюсь, что так и будет. 

[Павлик 149]

Хорошо было бы, если этот контроль помог в борьбе с мошенниками. Не до конца понимаю, как у мошенников получается какое-то время вести свою деятельность. По идее вместе с блокировкой карты должны происходить какие-то действия с её владельцем. Может это и происходит, но почему-то количество мошенников судя по звонкам не сильно уменьшается, а может даже растёт. Может и с этим решат как бороться. В том смысле, что будет ощущаться эффект. Хотя вон сколько веков борются с некоторыми видами преступной деятельности, но так и не получается полностью искоренить.

[Bober 4]

04.01.2022 в 09:43, Михаил. сказал:

Как вы считаете, нужен ли контроль ЦБ за переводами между физлицами?

Контроль ЦБ за переводами между физлицами нужен, но только не тотальный. Надо бороться с мошенниками, выманивающими деньги у доверчивых граждан. Надо контролировать переводы крупных сумм, но не все переводы поголовно. С мошенниками что-то надо делать, а то с развитием банковских технологий у них появились большие возможности, которыми они активно пользуются. Тут можно ввести драконовские наказания и не цацкаться.