Jump to content
Sign in to follow this  
kila

Банковский вклад для официально неработающего

Recommended Posts

В общем необходимо разъяснить ситуацию. Моему знакомому скоро 18 лет (через 3 месяца). Официально нигде не работает. Но имеется кое какой доход из интернета, точнее скопившаяся сумма) около 50 000 рублей. Деньги чистые, это доход от нескольких сайтов. Нужно их положить под проценты, короче сделать срочный вклад, примерно на 1-1,5 года. Будут ли в банке интересоваться происхождением денег, если он никакой не предприниматель, а просто открывает банковский счет как физическое дееспособное лицо, но и нигде официально не работает. Какие документы вправе потребовать банк (кроме паспорта). Отправил его читать инструкцию ЦБ, говорит что ничего не понял, сам прочитал и действительно вроде бы про налоговую итп. ни слова. Вот собственно вопрос такой. Как быть?

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Отправил его читать инструкцию ЦБ, говорит что ничего не понял, сам прочитал и действительно вроде бы про налоговую итп. ни слова. Вот собственно вопрос такой. Как быть?

:) Брать паспорт, "кое какой доход из интернета, точнее скопившаяся сумма" и идти в Банк.

Вопрос "Откуда деньги?!" Вам в РФ задавать не будут.

 

;) Просто сообщат в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ), если

"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается,

равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее....

 

Подробности смотрите в "ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

 

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
:) Брать паспорт, "кое какой доход из интернета, точнее скопившаяся сумма" и идти в Банк.

Вопрос "Откуда деньги?!" Вам в РФ задавать не будут.

Да, при сумме 50000 рублей беспокоиться не о чем.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest Monster

У меня почти такой же вопрос! Если сумма превышает 600 000 рублей, и лицо также официально нигде не работает... Лицо планирует купить машину, например, за 1 000 000. К нему будут вопросы при оплате наличными? :)

Share this post


Link to post
Share on other sites

По моему, нет. Точнее, вопросы могут быть, но доказывать их (наличных) происхождение он, мне кажется, не должен. Объяснить - да, но не доказывать...

 

А, если лицо ранее работало и ему не 18 лет исполняется через 3 месяца, то тем более.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest Monster

Ну что объяснить? "Ну я на валютном рынке заработал...", "му-му"... Про налоги вопросы будут? :o

Share this post


Link to post
Share on other sites
У меня почти такой же вопрос! Если сумма превышает 600 000 рублей, и лицо также официально нигде не работает... Лицо планирует купить машину, например, за 1 000 000. К нему будут вопросы при оплате наличными? :)

Вопросы возникнут у налоговой инспекции.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest Monster

Информация о покупке машины в какой момент будет передана налоговикам? Какие они вопросы будут задавать?

 

Кто сталкивался с этой проблемой? :)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Наврняка будут просить справку с места работы, будут проверять, способен ли такойто субъект накопить такуюто сумму со свой зарплатой, мне кажется так.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest Monster

Официально субъект не работает. Сумма превышает 2 миллиона, налоги платить не хочется... Что делать?

Share this post


Link to post
Share on other sites
Официально субъект не работает. Сумма превышает 2 миллиона, налоги платить не хочется... Что делать?

Заплатить налоги и спать спокойно.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Информация о покупке машины в какой момент будет передана налоговикам? Какие они вопросы будут задавать?Кто сталкивался с этой проблемой? :)

:rolleyes:

:) ... Вопрос "Откуда деньги?!" Вам в РФ задавать не будут.

 

;) Просто сообщат в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ), если

"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается,

равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее....

 

Подробности смотрите в "ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Официально субъект не работает. Сумма превышает 2 миллиона, налоги платить не хочется... Что делать?

Найти ддьку из налоговой и "дать ему на лапу" :lol:

А если серьезно, то может для начала позвонить в саму налоговую и спросить? :rolleyes:

Share this post


Link to post
Share on other sites
Найти ддьку из налоговой и "дать ему на лапу" :lol:

А если серьезно, то может для начала позвонить в саму налоговую и спросить? :rolleyes:

 

звонить в налогвую точно не получится - искать обходные пути. единственный способ в России

Share this post


Link to post
Share on other sites

Такая сумма в 18 неполных лет - действительно подозрительна.. налоговики будут проверять в любом случае.. Так что будьте готовы..

Share this post


Link to post
Share on other sites

Как вариант, поговорите с родителями, объясните им вашу ситуацию.. Я веду к тому, чтобы они сами положили "ваши" деньги под проценты.. у них же есть доход (думаю, больше вашего) да и 18 лет им давно уже стукнуло)

Edited by Cooler

Share this post


Link to post
Share on other sites

Главное, чтобы доход родителей был соизмерим с вашей суммой вклада, дабы у налоговой комиссии не возникли дополнительные вопросы

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Restore formatting

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Sign in to follow this  

Добро пожаловать на форум investtalk.ru!

Наша электронная площадка создана и работает для тех, кто ищет выгодные направления для инвестиций и преумножения капитала. Пользователи могут свободно делиться своим мнением, опытом, оценивать ситуацию в стране и в различных областях российской и мировой экономики. Мы ожидаем, что все обсуждения будут проводиться в уважительной форме, это поможет узнать мнение других инвесторов по различным вопросам и найти инвестиции в любой интересный проект. Продолжить читать
×
×
  • Create New...