Перейти к публикации
kila

Банковский вклад для официально неработающего

Рекомендованные сообщения

В общем необходимо разъяснить ситуацию. Моему знакомому скоро 18 лет (через 3 месяца). Официально нигде не работает. Но имеется кое какой доход из интернета, точнее скопившаяся сумма) около 50 000 рублей. Деньги чистые, это доход от нескольких сайтов. Нужно их положить под проценты, короче сделать срочный вклад, примерно на 1-1,5 года. Будут ли в банке интересоваться происхождением денег, если он никакой не предприниматель, а просто открывает банковский счет как физическое дееспособное лицо, но и нигде официально не работает. Какие документы вправе потребовать банк (кроме паспорта). Отправил его читать инструкцию ЦБ, говорит что ничего не понял, сам прочитал и действительно вроде бы про налоговую итп. ни слова. Вот собственно вопрос такой. Как быть?

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Отправил его читать инструкцию ЦБ, говорит что ничего не понял, сам прочитал и действительно вроде бы про налоговую итп. ни слова. Вот собственно вопрос такой. Как быть?

:) Брать паспорт, "кое какой доход из интернета, точнее скопившаяся сумма" и идти в Банк.

Вопрос "Откуда деньги?!" Вам в РФ задавать не будут.

 

;) Просто сообщат в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ), если

"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается,

равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее....

 

Подробности смотрите в "ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

 

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
:) Брать паспорт, "кое какой доход из интернета, точнее скопившаяся сумма" и идти в Банк.

Вопрос "Откуда деньги?!" Вам в РФ задавать не будут.

Да, при сумме 50000 рублей беспокоиться не о чем.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость Monster

У меня почти такой же вопрос! Если сумма превышает 600 000 рублей, и лицо также официально нигде не работает... Лицо планирует купить машину, например, за 1 000 000. К нему будут вопросы при оплате наличными? :)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

По моему, нет. Точнее, вопросы могут быть, но доказывать их (наличных) происхождение он, мне кажется, не должен. Объяснить - да, но не доказывать...

 

А, если лицо ранее работало и ему не 18 лет исполняется через 3 месяца, то тем более.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость Monster

Ну что объяснить? "Ну я на валютном рынке заработал...", "му-му"... Про налоги вопросы будут? :o

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
У меня почти такой же вопрос! Если сумма превышает 600 000 рублей, и лицо также официально нигде не работает... Лицо планирует купить машину, например, за 1 000 000. К нему будут вопросы при оплате наличными? :)

Вопросы возникнут у налоговой инспекции.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость Monster

Информация о покупке машины в какой момент будет передана налоговикам? Какие они вопросы будут задавать?

 

Кто сталкивался с этой проблемой? :)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Наврняка будут просить справку с места работы, будут проверять, способен ли такойто субъект накопить такуюто сумму со свой зарплатой, мне кажется так.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость Monster

Официально субъект не работает. Сумма превышает 2 миллиона, налоги платить не хочется... Что делать?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Официально субъект не работает. Сумма превышает 2 миллиона, налоги платить не хочется... Что делать?

Заплатить налоги и спать спокойно.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Информация о покупке машины в какой момент будет передана налоговикам? Какие они вопросы будут задавать?Кто сталкивался с этой проблемой? :)

:rolleyes:

:) ... Вопрос "Откуда деньги?!" Вам в РФ задавать не будут.

 

;) Просто сообщат в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ), если

"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается,

равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее....

 

Подробности смотрите в "ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Официально субъект не работает. Сумма превышает 2 миллиона, налоги платить не хочется... Что делать?

Найти ддьку из налоговой и "дать ему на лапу" :lol:

А если серьезно, то может для начала позвонить в саму налоговую и спросить? :rolleyes:

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Найти ддьку из налоговой и "дать ему на лапу" :lol:

А если серьезно, то может для начала позвонить в саму налоговую и спросить? :rolleyes:

 

звонить в налогвую точно не получится - искать обходные пути. единственный способ в России

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Такая сумма в 18 неполных лет - действительно подозрительна.. налоговики будут проверять в любом случае.. Так что будьте готовы..

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Как вариант, поговорите с родителями, объясните им вашу ситуацию.. Я веду к тому, чтобы они сами положили "ваши" деньги под проценты.. у них же есть доход (думаю, больше вашего) да и 18 лет им давно уже стукнуло)

Изменено пользователем Cooler

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Главное, чтобы доход родителей был соизмерим с вашей суммой вклада, дабы у налоговой комиссии не возникли дополнительные вопросы

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете опубликовать сообщение сейчас, а зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, войдите в него для написания от своего имени.
Примечание: вашему сообщению потребуется утверждение модератора, прежде чем оно станет доступным.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Восстановить форматирование

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.


Добро пожаловать на форум investtalk.ru!

Наша электронная площадка создана и работает для тех, кто ищет выгодные направления для инвестиций и преумножения капитала. Пользователи могут свободно делиться своим мнением, опытом, оценивать ситуацию в стране и в различных областях российской и мировой экономики. Мы ожидаем, что все обсуждения будут проводиться в уважительной форме, это поможет узнать мнение других инвесторов по различным вопросам и найти инвестиции в любой интересный проект. Продолжить читать
×
×
  • Создать...