Jump to content
Goblin1917

Инвестиции в бриллианты

Recommended Posts

Инвестиции в бриллианты

Эксперты считают, что их время пришло

 

post-3946-1271768459.jpg

 

Кризис показал четко: бесконтрольно доверять свои деньги нельзя никому. Популярные до недавнего времени инвестиционные инструменты полностью себя дискредитировали. Структурированные, диверсифицированные, хеджированные инвестиционные продукты, акции, облигации и прочие виртуальные суррогаты, индустриальные инвестиции оказались просто воздухом, исчезнувшим из лопнувшего финансового баллона.

 

Поменялась система координат, и незавидна участь того, кто этого до сих пор не понял. Движения фондового рынка представляют собой предсмертные конвульсии, рынок недвижимости, несмотря на чудовищное падение цен, просто остановился, банковские депозиты не покрывают даже инфляцию, и нет гарантии, что ваш банк в один прекрасный день не разорится. Если вы все же планируете вложить средства в традиционные инструменты, то, пожалуй, было бы разумнее сразу перевести деньги в Красный Крест, получить благодарственное письмо на бланке этой уважаемой организации и моральное удовлетворение.

 

Инвесторы, не имевшие контроля над своими инвестициями, в лучшем случае «стоят в лонгах». Этот иностранный термин является практически синонимом русского «на неопределенный срок расстаться с надеждой вернуть основную сумму вложения, не говоря уже о надежде на получение прибыли».

 

Следующий важнейший инвестиционный аспект. Например, вы решили обналичить часть вложений и двинуть капитал в каком-либо направлении, упаси бог, через иностранный банк… Приготовьтесь к утомительным задушевным беседам с банкиром о происхождении средств, к заполнению килограммов анкет. Никто не даст гарантию, что банкиру не захочется на всякий случай заблокировать ваши средства на неопределенный срок для углубленной проверки. Таких случаев просто масса. Если вас эта участь пока миновала — вы счастливчик.

 

Воспользовавшись антитеррористическими и антиотмывательными законами, появившимися после 9/11, нечистоплотные банкиры при малейшей возможности злоупотребляют ими, принося тем самым немалые выгоды своему банку и ощутимые потери клиенту.

 

Главный постулат любой инвестиции

 

Инвестиции должны если не полностью, то в максимально возможной степени контролироваться инвестором. Безвозвратно прошла пора безусловного доверия к эрудированным дядям в дорогих костюмах, жонглирующим терминами и манипулирующим фактами, чтобы убедить вас избавиться от контроля над собственными деньгами и вложиться в очередную пирамиду. Потом они же цинично и аргументированно объяснят вам, почему вы потеряли вложения. Милый американский старичок Бернард Мэдофф, до боли напоминающий карикатурного «дядюшку Сэма», ловко надул своей пирамидищей таких зубров, как Credit Suisse, Banco Santander, Fortis Bank, HSBC. И не по-детски, а на миллиарды…

 

Современный финансово-экономический кризис — это не что иное, как кризис доверия к скомпрометировавшим себя финансовым институтам, спровоцированный долларовой однополярностью. Давайте рассмотрим простой пример. Американский «Микки-Маус Банк» выдает ипотечный кредит в 100 тыс. долларов под 10% годовых хорошему парню Джону Смиту под залог «хижины дяди Тома», которая вряд ли стоит и 50 тыс. Банк даже не интересуется реальной стоимостью «хижины», уровнем доходов и платежеспособностью Джона. А вправду, зачем? Ведь кредит обеспечен залогом, застрахован в страховой компании, например, в AIG, а самое главное, деньги для выдачи кредита «Микки-Маус Банк» возьмет у другого банка, например, у швейцарского UBS. Как? Да очень просто: подписав кредитный договор с Джоном под 10%, «Микки-Маус Банк» тут же выпускает пятипроцентную ценную бумагу и продает ее UBS. UBS охотно покупает. А что, верная сделка, кредит застрахован, свободных средств у банка через край.

 

Таким образом, уважаемый инвестор, ваши денежки, которые вы доверили «консервативному» UBS, в реальности пошли на кредитование отличного парня Джона Смита из Массачусетса или Колорадо.

Один за другим Джоны перестают платить по кредиту. Снежный ком неплатежей нарастает с бешеной скоростью. «Микки-Маус Банк» отбирает «хижину» у Джона и усиленно пытается ее продать. Ничего не выходит! Хижин — перебор, и они никому не нужны… «Микки-Маус Банк» бежит к страховщикам, а там своих проблем невпроворот. Страховщик утонул в заявках на страховое возмещение. Солидный UBS очень несолидно теряет крупную сумму, переваливающую за 10 млрд долларов, и тем самым устанавливает рекорд потери одного банка за всю историю существования финансовых институтов. Топ-менеджер UBS в это же самое время изящно уходит на пенсию, прихватив с собой 10 млн евро в виде бонуса, чтобы обеспечить себе спокойную старость.

 

 

 

Ну какому нормальному инвестору понравится такое обращение с его деньгами? Итак, давайте вернемся к основному постулату инвестиции — контролю. Будем искать максимально контролируемые инвестиции, доходные, защищенные и ликвидные.

 

Обратимся к истории. Куда во все смутные времена разумная часть человечества вкладывала свои денежные знаки? Ну конечно же, в бриллианты! Цены на них стабильно росли на протяжении веков — с тех незапамятных времен, когда цены стали отражаться в бухгалтерских книгах средневековых купцов. Скептики скажут, это не очень ликвидное вложение, так как российские цены на бриллианты весьма высоки, а вторичного рынка драгоценных камней в России практически нет. И нужно признать, что, выдвигая такую формулировку, они окажутся правы. Но кто, скажите, принуждает вас покупать или продавать бриллианты именно в России? Вы же покупали недвижимость за рубежом и приобретали акции иностранных компаний, торгуемых на заграничных биржах. Почему же не инвестировать в бриллианты там, раз у вас есть легальный капитал. При современных темпах добычи сырых алмазов имеющиеся месторождения выработаются полностью через 15—20 лет. Это абсолютно официальная информация специалистов «Де Бирс». Так что «бриллиантовая инфляция» нереальна в принципе.

 

Инвестиционный постулат № 2

 

Покупай дешево, продавай дорого. Из-за почти полного однополярного господства «Де Бирс» на рынке сырых алмазов цены на них в последнее время были взвинчены до абсурда. В результате в цепочке от добычи алмазов до розничной продажи ограненных бриллиантов огранщики оказались в самом чудовищном положении. Мало того, что они были вынуждены покупать алмазное сырье по невероятно высоким ценам и со 100-процентной предоплатой, так еще затем, вложив невероятное количество труда, опыта, знаний и получив уникальный шедевр — бриллиант, — продавать его оптовикам с отсрочкой платежа на месяц, квартал, полугодие. Предоставлением такого рода финансового сервиса огранщики старались получить хоть какую-то разумную прибыль.

 

Эта порочная схема кое-как работала до появления первых симптомов кризиса. Сейчас оптовики остановили платежи и в лучшем случае предлагают огранщикам забрать камни обратно, а в худшем — банкротят свои компании. Опять, извините-с, форс-мажорчик…

 

В сейфах полировщиков скопилось огромное количество бриллиантов. Так как концепция инвестиций в бриллианты пока еще не стала повсеместно популярной, потенциальный спрос гораздо ниже предложения. Ну это ли не лучший момент для обсуждения цен и выгодных инвестиций? Бриллианты — это, безусловно, форма денег, а уже затем инвестиционный инструмент, предмет роскоши или романтический подарок. То есть, инвестируя в бриллианты, вы не только полностью контролируете свою инвестицию, но получаете самую стабильную, компактную, легко транспортируемую, конвертируемую, самую международную валюту в мире. Никакие зеленые или разноцветные бумажки не могут даже в теории сравниться с этой валютой. Это не золото, алюминий, газ или нефть, цены на которые диктуются индустриальным спросом, аппетитами монополистов-добытчиков и спекулянтов.

 

Что хранится в сейфах, что носят и чем гордятся жены, любовницы, дочери и матери сильных мира сего, устанавливающих правила мировой игры? Несложно догадаться — бриллианты! Какой здравомыслящий человек хоть на секунду сможет вообразить, чтобы вдруг все «лучшие друзья девушек», предметы страсти и обожания превратились в ничто? Ну, как вы себе это представляете? «Прости, дорогая, — скажет Сильвио Берлускони своей красавице-жене Веронике. — То колечко с бриллиантом в 5 карат, что я подарил тебе на день рождения, можешь отдать маме, оно все равно уже ничего не стоит…». Или Николя Саркози томно проинформирует свою Карлу о превращении ее бриллиантов в бижутерию, а Барак Обама проделает подобный эквилибр со своей первой леди — Мишель. Вот тогда и начнется реальный кризис!

 

Если в течение почти ста лет частное богатство измерялось в бумажках зеленого цвета, напечатанных на Северо-Американском континенте, то почему теперь, после полнейшей дискредитации этих бумажек, не может измеряться в каратах? На сегодняшний день алмазов и бриллиантов в мире существует на сотни миллиардов долларов. Объем более чем достаточный для альтернативных вложений частного капитала.

 

Одним из вариантов выхода мировой экономики и финансов из глубочайшего кризиса может быть создание альтернативных мировых финансовых центров и появление альтернативной мировой валюты, жестко привязанной, например, к энергоресурсам. К баррелю нефти, кубометру газа, киловатту электроэнергии. Именно так в начале прошлого века крупнейшие мировые экономики выходили из казавшегося в то время абсолютно фатальным кризиса. Немецкая марка была привязана к килограмму ржаной муки, а американский доллар — к тройской унции золота.

 

В этой ситуации Россия как страна, обладающая, важно отметить, на своей территории огромным запасом энергоресурсов, углеводородов, пресной воды, пахотных земель, лесов («производителей» атмосферного кислорода), имеет исторический шанс стать штурманом корабля мировой экономики и финансов, посаженного на мель заокеанскими лоцманами, и вывести судно на большую воду. Однако все это глобальные финансы, корпоративные и индустриальные, а вот для каждого отдельно взятого частного инвестора в обозримом будущем разумной альтернативы бриллиантам просто нет.

 

Майкл ТОРНЕР, вице-президент 4C-Diamond, специально для Банки.ру

 

Источник: Banki.ru

  • Like 3

Share this post


Link to post
Share on other sites

Вот-вот женский триумф 8 марта у девчат.

Мы женщины обожаем разные модные штучки. Я вот последнее время страшно слежу за новинкой - каффы серьги.

.

смотрите сами, сказочнее не увидишь.

Share this post


Link to post
Share on other sites

На днях подумал сделать своей второй половинке подарок, денег не хватало на золотой или серебрянный подарочек, а цветы уже приелись. Решил попробовать бижутерией. Подскажу Вам.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Инвестирование в бриллианты куда рискованней вложений в драгоценные металлы или же произведения искусства. Монополизм компании "Де Бирс" привел к тому, что цены на ювелирные камни выше их реальной стоимости в десятки раз. И пока у "Де Бирс" хватает влияния поддерживать такие высокие цены. Однако же ничто не вечно под Луной. Уже много лет назад была разработана технология выращивания искусственных камней, которая позволяет в достаточном количестве производить высококачественные бриллианты практически любого размера. Как только эти технологии получат доступ на рынок, цена на бриллианты рухнет.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В Европе к вложениям в драгоценные камни стали прибегать в конце 70-х годов XX столетия, когда цены на них буквально взлетели в несколько раз. В России бриллианты всегда считались предметом роскоши и как инвестиционный инструмент рассматривались только в последние десятилетия.

Заработать на бриллиантах можно, но это не такая простая задача как кажется на первый взгляд.

С моей точки зрения бриллианты это спорный драгоценный камень, в который можно вложить деньги, но только для сохранения Ваших личных накоплений, потому что доходность точно будет, но очень небольшой, т.к. по истечению некоторого периода времени все равно цены на бриллианты вырастут, но это не факт того, что цена драгоценного камня опередит уровень инфляции. Так что, инвестируя в бриллианты, я бы не рассчитывал на большую доходность т.к. прирост стоимости в 15% в год считается крайне благоприятным для скупщиков таких камушков. Если рассматривать статистику роста цен на бриллианты за последнее десятилетие, то можно с уверенностью сказать, что показатели роста цены редко дотягивают до 10%. Заработать огромные деньги на бриллиантах не удастся, хотя есть некоторые исключения, когда бриллианты становятся частью ювелирных изделий. Кроме того есть времена когда происходит длительное падение цен на драгоценные камни и тогда рынок бриллиантов переживает очередную депрессию в связи с мировыми финансовыми кризисами.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Дело в том, что в России физические лица (граждане) не имеют возможности легально покупать бриллианты. Для этого следует зарегистрироваться в качестве предпринимателя (ИП) или же создавать юридическое лицо. Покупать брюлики можно только в ювелирных изделиях или же на черном рынке, где легко получить вместо обработанного алмаза, самый обыкновенный фианит.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Такое удовольствие я вам скажу, не всем по карману. Но вложения в драгоценные камни очень выгодное по моему мнению. Вот вы знаете случаи когда драгоценные камни падали в цене? Вот и я не знаю. Если говорить о бриллиантах, так это вообще очень выгодно. Имея даже небольшую коллекцию с дорогими камнями, ее необходимо тщательно оберегать от злоумышленников. В этом пожалуй единственный минус такой инвестиции. Такую коллекцию не выставишь на полку и не уложишь в общедоступный альбом. Но если подумать о том какой доход могут иметь наши дети с такого увлечения, это просто фантастика. А какая радость от созерцания такой коллекции...

Share this post


Link to post
Share on other sites

Цены на бриллианты растут неравномерно. Это во многом зависит от размера и качества камней. Чаще всего наибольшему приросту стоимости оказываются подвержены крупные камни чистой воды. Но расчитывать на солидные дивиденды не стоит. Среднерыночное увеличение стоимости брюликов 3-4 процента в год. Как видите, всегда можно найти и более выгодное вложение денег. Кстати говоря, цены на камни так же снижаются, как и на многие другие товары. После террактов в Америке, которая является основным потребителем драгоценных камней, цены на ювелирные бриллианты покатились вниз. Так что, это весьма непростой объект для инвестиций.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Согласен с предыдущим автором. Нужно определиться, о каких именно бриллиантах идет речь. Обычные камни дают минимальный прирост в год, и рассматривать их стоит только как инструмент сбережения, но не инвестиций с целью прироста.

Интересные варианты появляются, если речь идет о камнях от 3 карат, или о бриллиантах с редко встречающейся окраской. Здесь вопрос только в ваших возможностях, поскольку минимальное вложение составит от 100 000$. Но и прирост такие бриллианты демонстрируют от 30% до 50% в год (разумеется, не по всем позициям). Такие бриллианты продаются в основном на аукционах, и если заниматься этим видом инвестирования, то уже целенаправленно.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В бриллианты можно и нужно вкладываться, когда цены на них покатились вниз. И только в том случае, если вы не рассчитываете на сиюминутный доход, когда утром брюлики, а вечером деньги. По сути это похоже на инвестиции в золото, когда нет смысла покупать в момент его наивысшей стоимости, ну или в случае, когда вы располагаете инсайдерской информацией. Однако, как уже было сказано, бриллианты весьма непростой объект для инвестиций. Частному лицу у нас невозможно купить камни легально. Кроме того, вложения в мелкие камни не приносят солидных дивидендов. Любой банковский депозит, без какого-либо риска, даст вам больше.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Бриллианты всегда были в цене, в этом нет сомнений. Проблема только в том что этот тип инвестиций явно мало распространен. Такое могут себе позволить только явно богатые люди. Да и вообще я вот лично не представляю себе как потом, когда будут нужны деньги, их обналичить? Может кто с этим знаком расскажет, а то очень уж интересно. Мне кажется такой тип инвестиций больше похож на общественный статус, то есть человек который может себе это позволить, явно выше социально чем многие другие. Вот и льстит многим такой момент. Хотя наверное это безумно приятно коллекционировать бриллианты.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Бриллианты всегда были в цене, в этом нет сомнений. Проблема только в том что этот тип инвестиций явно мало распространен. Такое могут себе позволить только явно богатые люди. Да и вообще я вот лично не представляю себе как потом, когда будут нужны деньги, их обналичить? Может кто с этим знаком расскажет, а то очень уж интересно. Мне кажется такой тип инвестиций больше похож на общественный статус, то есть человек который может себе это позволить, явно выше социально чем многие другие. Вот и льстит многим такой момент. Хотя наверное это безумно приятно коллекционировать бриллианты.

А что тут приятного? Это только психологически неуравновешенные люди могут трястись над бриллиантами. Зайдите в любой ювелирный магазин и посмотрите на эти камни. Голову даю на отсечение, что вы не сможете отличить их от самой обыкновенной стекляшки. А если у вас заваляются в кармане несколько драгоценных камней, то продать их по максимальной стоимости будет очень непросто. Во-первых, можно нарваться на мошенников или просто бандитов. Во-вторых, ювелиры скорей всего побоятся иметь дело с неизвестным им продавцом и в крайнем случае купят только по дешевке. В-третьих, такие операции незаконны, а попадетесь на правоохранителей, камни конфискуют.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Мне кажется такой тип инвестиций больше похож на общественный статус, то есть человек который может себе это позволить, явно выше социально чем многие другие. Вот и льстит многим такой момент. Хотя наверное это безумно приятно коллекционировать бриллианты.

Ольга, я сильно сомневаюсь, что коллекционеры бриллиантов распространяются о своем пристрастии к драгоценным камням. Это какой соблазн для воров или просто бандитов. Да и какой смысл коллекционировать бриллианты вообще. Коллекционирование подразумевает собирание редких камней, которые все наперечет. А мы здесь говорим об инвестировании в бриллианты. Мелкие камни не такие уж и дорогие и любой инвестор мог бы себе позволить подобные вложения. Основная проблема в том, что в России запрещен свободный оборот драгоценных камней. Их можно покупать только как ювелирные украшения, а при таких условиях это становится маловыгодно.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Инвестиции в бриллианты - можно отнести к вечным ценностям, которые практическая всегда становятся все дороже и дороже. Но тут есть своя специфика, необходимо инвестировать в ещё не обработанный камень, так как приобретая готовый красивый бриллиант в ювилирном магазине, в цене уже заложена стоимость работ, и врядли через время это изделие станет очень дорогим. Наиболее привлекательными для инвестиций являются камни размером от одного карата, и которые соответствуют критериям институтов HRD,GIA или IGI. Для наибольшей эффективности необходимо инвестировать в неоправленный камень. После того, как над ним поработает ювелир, его цена может вырасти на 70-100 %. Средняя цена за камень весов в 1 карат составляет 10 000 - 12 000 долларов.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Инвестиции в бриллианты всегда были удачными, ведь сами эти камни вечны. В любое время и при любой ситуации их можно будет перепродать и получить свою выгоду. Но при инвестировании в бриллианты необходимо помнить, что не нужно покупать их в каком- нибудь ювелирном магазине, так как на такое украшение здесь уже предусмотрены дополнительные расходы, включая обработку, доставку, ну а так же модность данной модели. Лучше всего, покупать в чистом виде, тогда при продаже, можно прекрасно выиграть в деньгах. Но надо помнить, что такой камень должен соответствовать всем стандартам качества.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я никогда не рассматривал возможность инвестирования в бриллианты, по той простой причине что они не отвечают двум основным требованиям для объекта инвестиций: 1. объект должен быть ликвидным. 2 объект должен приносить доход больший чем банковская ставка. А теперь ещё я узнал что мне как физ лицу нельзя приобретать бриллианты, дак вообще тогда нельзя говорить о бриллиантах как о предмете инвестиций. Скорее это блажь для людей желающих потешить своё самолюбие)))...раньше может быть покупать бриллианты на чёрном рынке имело смысл, но сейчас это просто заморозка активов. А деньги должны работать. Спасибо.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я вообще считаю покупку драгоценностей одним из наилучших способов инвестировать свои денежные средства. Что бы не делалось с мировыми валютами, как бы не кошмарило экономику, а драгоценные камни и металлы (а не только бриллианты) никогда дешевыми не были и не станут таковыми никогда. Причем для подобных инвестиций даже необязательно иметь целое состояние. Купите самое простое кольцо за 5000 рублей, и супруге (или самой себе) приятно, и деньги уже оказываются вложенными. Если приспичит, драгоценности можно в любой момент продать или заложить за любую валюту, в любой кризис и у вас на руках будут наличные деньги.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Grammar Nazi, а как Вы полагаете, почему тогда во второй половине прошлого года население не занималось ажиотажной скупкой ювелирных изделий. Все магазины по-прежнему забиты побрякушками из драгоценных металлов, но вкладываться в них никто не торопится. Да просто потому, что любому мало-мальски сведующему человеку известно, что продать колечко, даже если оно у тебя побыло во владении всего сутки или несколько часов, можно только как драгоценный лом, а цена на такой лом в два раза ниже готового изделия. Поэтому продать или заложить, конечно, можно, но вот заработать или хотя бы сохранить свои деньги - проблематично.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да, инвестирование в бриллианты имеет свои риски и трудности. И всё-таки, подобное вложение средств мне кажется наиболее разумным. Во-первых, благодаря свойствам камня: он крепкий. Не сломается, не сгорит, не растворится и не прольется. Именно это свойство, как мне кажется, поднимает ценность бриллианта как валюты - материальная надежность. Во-вторых, благодаря бытующему мнению о невероятном престиже обладания бриллиантами. И это мнение не изменится еще лет сто, несмотря на появление технологии изготовления искусственных камней. Слишком сильна монополия компаний, занимающихся торговлей бриллиантами. В третьих: ресурсы добычи алмазов пока не исчерпаны, а это поддерживает индустрию добычи-обработки-продажи камня. И если грамотно организовать вложения, то и правнуки инвесторов будут снимать сливки с затеи дедов.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Инвестиции в бриллианты - выгодное капиталовложение для крупных игроков рынка, ну ни как не для частного инвестора. Во-первых, стартовый капитал должен быть внушительным, во-вторых, частные лица не могут совершать покупку бриллиантов в чистом виде, как было сказано выше, а ювелирные украшения с бриллиантами вряд ли можно назвать чистым инвестированием, в-третьих, вход на данный рынок достаточно ограничен. Соглашусь с Энн, если мы говорим просто о сохранности денежных средств от девальвации через покупку ювелирных изделий, это одно, а вот если мы рассматриваем покупку бриллиантов в качестве инвестиционного инструмента - это совершенно иное. Так что и правила игры здесь будут другие. Так что ликвидность бриллиантов в ювелирных изделиях крайне мала, чтобы рассматривать ее как перспективу для увеличения своего капитала.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Restore formatting

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.


Добро пожаловать на форум investtalk.ru!

Наша электронная площадка создана и работает для тех, кто ищет выгодные направления для инвестиций и преумножения капитала. Пользователи могут свободно делиться своим мнением, опытом, оценивать ситуацию в стране и в различных областях российской и мировой экономики. Мы ожидаем, что все обсуждения будут проводиться в уважительной форме, это поможет узнать мнение других инвесторов по различным вопросам и найти инвестиции в любой интересный проект. Продолжить читать
×
×
  • Create New...