Наиболее привлекательные инструменты инвестирования в условиях кризиса

Многие инвесторы сейчас задаются вопросом, куда вложить деньги, когда падает национальная валюта, фондовые рынки обновляют минимумы, недвижимость дешевеет каждый день, инфляция в несколько раз перекрывает доходы от вкладов в госбанках страны?

Действительно, ситуация сложная, каждый месяц экономическая картина меняется, риски растут, а доходность падает, при этом появляется огромное количество компаний, готовых поживиться на неопытности людей.  При этом, сильная волатильность на рынках позволяет заработать  исключительно трейдерам, но далеко не всем. Так же немаловажным параметром является компания-брокер, в которой данный трейдер торгует, в связи с тем, что существует огромное количество брокеров-«кухонь», где сделки не выводятся на реальную биржу. Как правило, к брокерам-«кухням» относятся всевозможные форекс-брокеры. Инвестиции в такие компании равносильны рулетке: успел или не успел вывести деньги.

Если делать выбор брокера для РФ и СНГ, то это исключительно первая тройка: Открытие, Финам, БКС. Эти брокеры подтверждают свою реальную деятельность, имеют лицензии и контролируются государственными органами.

Многие трейдеры предлагают свои услуги доверительного управления  на разных форумах.

В месяц консервативные трейдеры зарабатывают от 5% до 20% при рисках от 2% до 10%. Отличить серьезного и опытного трейдера от новичка можно по сроку торговли и минимальной сумме входа. Анализ показывает, что на российском рынке опытные и успешные трейдеры принимают счета в среднем от 3 000 000 рублей, а на американском рынке от 50 000$. Не для всех инвесторов такая сумма является приемлемой, с другой стороны необходима диверсификация активов, т.е. распределение средств минимум в нескольких трейдеров. Для подобных коллективных инвестиций собираются пулы инвесторов, когда от нескольких до нескольких десятков инвесторов выбирают управляющего пулом, перечисляют ему средства, а он передает всю сумму в управление трейдеру. В подобных случаях для инвестиции на каждого члена пула приходится по 10 000 – 50 000 рублей, в зависимости от количества людей.

Но для выбора управляющего пулом нужно доверять человеку, потому что возрастает неторговый риск, что сам управляющий может не вернуть деньги. Одним из наиболее надежных в этой области инструментов коллективного инвестирования являются инвестиционные фонды, которые работают по принципу пулов, только у каждого инвестора есть отдельный личный кабинет, где он управляет своими активами. Но в данной сфере так же не мало мошенников, нужно обязательно проверять уровень сайта (примерную стоимость), оценивать реалистичность доходности (до 10-15% в месяц), оценивать управляющую команду, наличие отчетов о реальной деятельности приветствуется, поиск отзывов на форумах, у блогеров и просто в интернете.

Один из недавно открывшихся инвестиционных фондов: Benefit.

Фонд демонстрирует хорошую доходность с приемлемым уровнем риска. По запросу предоставляется финансовая отчетность.

Минимальная сумма инвестиций составляет 100$. Минимальный срок инвестиций составляет 1 месяц. Торговые счета открываются только в самых надежных брокерских компаниях, имеющих высокий рейтинг.

Вывод: в условиях кризиса, риски растут во всех сферах инвестирования, в связи с этим можно неплохо заработать на волатильности акций, облигаций, торгуя на бирже самостоятельно или инвестирую через пулы или инвестиционные фонды. Но в любом случае, минимизировать риски поможет только диверсификация, не надо этим правилом пренебрегать.