Как инвестору выжить в периоды обвалов рынков

Как защититься в период обвалов рынка? Практические рекомендации

28 марта 2021

Фондовый рынок развивается циклично – рост сменяется обвалом и наоборот. Как во время паники избежать потерь?

Инвестиции всегда связаны с риском, поскольку рынок не является цикличным, он постоянно изменяется. Такая система подвержена огромному количеству внутренних и внешних факторов.

Растущий рынок радует многих инвесторов, в то же время его коррекция и обвал могут расстроить и даже напугать трейдеров и инвесторов, которые не имеют большого опыта. Цель в период обвала – избежать потерь и даже приумножить активы. Если правильно защищать инвестиции, то этой цели добиться несложно.

Многие практикую стратегию: надейся на лучшее, но будь готов к худшему. Значительная доля защитных правил связана с предварительной работой, которую следует проделать в самом начале инвестирования. В этом случае даже при наступлении форс-мажора можно не переживать за активы. Ниже приводятся практичные рекомендации.

Шаг 1. Сделайте подушку безопасности

Создайте особый фонд с консервативными инвестициями. Это могут быть облигации либо банковские депозиты. Они не так сильно подвержены рыночному влиянию. При необходимости срочно получить деньги, это можно сразу же сделать.

Один из финансовых консультантов рекомендует: «Подобный защитный фонд должен составлять не меньше 12 ежемесячных доходов. Кроме ликвидных бондов и депозитов можно задействовать ПИФы либо ETF. При желании можно провести диверсификацию по валютам. К примеру, можно хранить деньги на 4 месяца жизни в рублях, остальные – в долларах и евро равными частями. Определённую долю можно держать в сейфе в качестве наличных».

Шаг 2. Определите свои цели

Важно определиться со своей стратегией на рынке. Так, долгосрочные инвесторы не переживают из-за волатильности на рынке. После различных спадов он восстанавливается, нужно просто подождать. Если долгосрочные цели чётко установлены, тогда во время резкого обвала не нужно панически изменять портфель.

При использовании инвестиций сроком меньше 3 лет, тогда в нестабильные периоды предпочтительно избавиться от рискованных активов. Их можно заменить бондами с погашением до финансовой цели.

Шаг 3. Диверсификация портфеля

Сбалансированный портфель инвестора следует формировать различными активами: недвижимостью, акциями, инструментами, принадлежащими к классу «альтернативных инвестиций», золотом и облигациями. Их стоимость изменяется в различных направлениях – что-то растёт, а что-то теряет в цене. Умелая диверсификация делает портфель не очень чувствительным к обвалам, а сама эффективность инвестиций растёт.

Другие два шага – анализ имеющихся активов и использование дивидендных акций. Последние создают свободный поток денежных средств, а их можно распределять по собственному усмотрению: расходовать на собственные потребности либо реинвестировать.

Расскажите друзьям:

Читайте также:
    Комментарии

    Добавить комментарий