Виды мошенничества в ПАММ-счетах

Вложение финансовых активов в ПАММ-счета является безопасным и защищенным со стороны брокера. Однако уровень опасности различных инвестиций разный. В этой статье мы рассмотрим наиболее распространенные из них, что позволит вам избежать обмана.

Максимальные риски при вложении средств в ПАММ-счета приходятся на управляющего счетом. У некоторых из них целью является разовый и быстрый заработок, поэтому они могут использовать мошеннические методы. У каждой компании-брокера имеется оферта ПАММ-счета, которая регулирует отношения при инвестировании в ПАММ-счета. И если выполнять действия в их рамках, то они будут считаться полностью законными. Необходимо понимать, что управляющие ПАММ-счетов обладают на порядок большими сведениями об открытых сделках, перемещениях и распределении собственности инвесторов, что позволяет им использовать дополнительные методы для получения выгоды.

Давайте рассмотрим одни из самых популярных и эффективных мошеннических способов, которые применяются с ПАММ-счетами.

Метод 1: Пирамида

Пирамида уверенно держит первенство среди популярных способов мошенничества. Она базируется на эффекте значительных премиальных выплат действующим инвесторам, которые формируются благодаря поступлению денег от привлеченных инвесторов, не зависимо от того, насколько результативной будет торговля. Когда выплаты превысят приток, структура начинает разрушаться, а большинство инвесторов теряют вложенные средства.

А где же здесь мошенничество? Управляющий обладает полной информацией о том, когда структура рухнет, поэтому у него есть возможность стать одним из инвесторов, получать определенный доход от привлечения новых членов, а незадолго до закрытия пирамиды вывести свои деньги. К тому же он на стартовом этапе может специально создать видимость успешности ПАММ-счета.

Чтобы определить пирамиду, необходимо лишь наблюдать за максимальной просадкой счета в течение настоящего торгового периода. Ее значение определяет объем возможных убытков в сделках, которые открыты в нем. Поскольку просадка используется лишь в случае наличия открытых убыточных операций, тогда при отсутствии открытых сделок можно сделать вывод, что скрытые убытки отсутствуют, а на самом счете пирамида не используется. Примечательно, что некоторые опытные инвесторы, осознавая риски, на начальных этапах стараются определить пирамиду и использовать ее для получения высокой прибыли от инвестиций.

Метод 2: Перелив

Данный метод предоставляет управляющему возможность добиться высокой доходности на одном ПАММ-счете, используя убытки иного. Чтобы использовать данный способ, трейдером создается определенное количество счетов, далее они группируются между собой, после чего открывается одинаковая сделка, однако она создается в противоположных направлениях: на увеличение курса и на его снижение. В результате трейдер всегда остается при своих, поскольку прибыль от них перекрывается убытками. Он теряет лишь комиссию, которая уплачивается брокеру.

В результате управляющий ПАММ-счета может рассчитывать на вознаграждение от доходов инвесторов. Однако при потере капитала он ничего не теряет, поскольку в его распоряжении находились лишь средства инвестора. В то же время на парном счете он получает прибыль, за счет чего формируется его вознаграждение. Далее управляющие обычно закрывают счета, выводя перед этим с них средства, а перелив направляют в иной собственный счет, некоторые даже переключаются на заработок по принципу пирамиды.

Определить перелив очень непросто, поскольку у трейдера может быть открыто несколько аккаунтов, которые он будет использовать для совершения сделок. Однако существуют некоторые правила, которые помогут обезопасить собственные инвестиции. Так, например, не стоит вкладывать деньги в высокодоходные счета, обладающие небольшой историей. Помимо этого, если в ПАММ-счете капитал управляющего близок к нулю, то от вложения в него средств тоже лучше воздержаться.

При каждом переливе средств обязательно будут убыточные счета. Чтобы показать высокую доходность в течение месяца, можно просто открыть 16 разных счетов. Чтобы получить подобные результаты в течение двух месяцев, количество счетов возрастает до 256. А если срок существования счета составляет полгода и он является достаточно успешным, это говорит об определенных результатах торговли трейдера. Однако переливы могут использоваться для счетов с продолжительной историей. Такая ситуация может наблюдаться в том случае, если трейдер уже не надеется вывести КУ из убыточной области, при этом у него появляется желание быстро получить прибыль, даже если придется пожертвовать основным счетом. Однако, если вы не инвестируете деньги в счета, в которых КУ низкий, то сможете защитить их от участия в мошеннических операциях с переливами.

Метод 3: Доливка в капитал инвестора

Это одна из разновидностей перелива, которая осуществляется внутри ПАММ-счета. Чтобы ее произвести, требуется дисбаланс капитала инвестора и управляющего: средства управляющего должны во много раз быть меньше, чем средства инвесторов. Такое положение вещей позволяет управляющему играть на сделках, открытых разнонаправленно в рамках одного счета. Убыточная будет закрыта, а оплата по ней будет выполнена за счет средств клиентов, при этом собственный капитал управляющий будет уводить в виртуальный минус. Далее трейдер может пополнить счет в роли независимого инвестора, после чего закрыть прибыльную сделку. Когда операции будут завершены, КУ вернется в первоначальное состояние, однако полученная от 2 сделки прибыль инвесторов будет распределяться на большой капитал, в результате капитал понесших убытки инвесторов не будет возвращен, а после закрытия одной сделки и до закрытия другой, внесшие средства будут в плюсе. Этот прием берут на вооружение не только управляющие, но и опытные инвесторы, которые длительный срок следят за состоянием ПАММ-счетов.

Уличить управляющего в мошенничестве почти невозможно, а сказывается лишь на его репутации. Опытные инвесторы на подобных сделках получают значительные прибыли.

Чтобы защитить собственные инвестиции в этом случае можно только одним методом – не открывать их в тех счетах, которые допускают снижение КУ в область ниже нуля.