Jump to content
Sign in to follow this  
Accumulator

Лучшие предложения банков по кэшбэку в 2019 году

Recommended Posts

cashback.jpg

 

В банковской сфере России огромная конкуренция. В таких условиях финансовые организации стараются предлагать клиентам максимально выгодные условия. Одним из них является предоставление кэшбэка. Он представляет собой услугу, позволяющую вернуть покупателю небольшой процент от понесённых расходов.

Для предоставления кэшбэка банки заключают соглашения с магазинами, которые готовы возвратить часть выручки при совершении покупки посредством пластиковой карты. При таком сотрудничестве в выигрыше остаётся каждая сторона: покупатель, торговая площадка и кредитная организация. Сразу же после оплаты на счёт клиента автоматически поступает процент от потраченных средств.

Кэшбэк может быть предоставлен в таком виде:

·         рубли;

·         бонусы, которыми можно рассчитаться в определённых магазинах;

·         бонусные мили (их можно потратить на покупку билетов либо на путешествия).

 

Кэшбэк от Альфа-Банка

Кредитная компания предлагает своим клиентам свыше 40 различных пластиковых карт. Причём по каждой из них предоставляются какие-то бонусы. Они могут быть следующими:

·         Скидка при покупках в магазинах «Перекрёсток»

·         Дисконт при заправке топливом на АЗС

·         Получение бонусов при оплате онлайн-игр (например, World of Tanks)

·         Скидки при покупке билетов на самолёт и поезд

·         Дисконт при посещении кафетериев и ресторанов

·         Скидка при покупке продукции Amway и МВидео

Лучшим предложением Альфа-Банка является карта «Cash Back». Основными её особенностями являются следующие:

·         1% кэшбека на все покупки

·         5% возврата при расчёте в кафе

·         10% кэшбэка при заправке автомобиля

·         15% кэшбэка при покупках во время акций

·         Максимальная сумма кэшбэка в месяц – 5000 рублей

·         Стоимость обслуживания карты (1 год) – 1200 рублей

 

Кэшбэк от Тинькофф банка

Многие россияне считают эту финансовую организацию самой выгодной, удобной в обслуживании, функциональной и популярной. Услуги по cashback только усиливают преимущества Тинькофф банка. По 12 картам компании предоставляется кэшбэк. Особой популярностью пользуются 3 варианта:

·         1% – на все покупки при расчёте картой

·         3% – при покупках в интернет-магазинах

·         3-30% – по спецпредложениям

За использование карты в течение года нужно заплатить лишь 99 рублей при депозите до 30000 рублей. При превышении этой суммы банк обслуживает клиента полностью бесплатно. Компания предоставляет бесплатную услугу SMS-уведомлений и позволяет получать процент от остатка на счету. По рублёвым картам он составляет 7 процентов, по валютным – 0.5 процента.

Специальные возможности открывает карта Тинькофф Платинум. Её можно использовать для погашения кредита в другом банке. Клиент в течение 120 дней будет освобождён от уплаты процентов. Данная возможность предоставляется 1 раз за 12 месяцев. Комиссия за перевод не взимается.

При выполнении условий банка клиенту будет предоставлен льготный период использования кредитных средств на 55 дней, в противном случае срок будет уменьшен до 25 дней. Тинькофф банк индивидуально определяет кредитный лимит для каждого клиента. Обычно он составляет 15-20 тысяч рублей, но в исключительных случаях может достигать 300 тысяч рублей. За обслуживание карты за 12 месяцев необходимо заплатить 590 рублей.

Кэшбэк от банка Открытие

Кредитная организация предлагает своим клиентам получить пластиковую карту «Смарт карта», обладающую огромным количеством достоинств. Основными условиями являются следующие:

·         При совершении покупок либо остатке на карте в размере 30 тысяч рублей и больше обслуживание полностью бесплатное. В противном случае за месяц использования необходимо заплатить 299 рублей.

·         При покупках в течение месяца на сумму меньше 30 тысяч рублей бесплатно можно обналичивать только до 5 тысяч рублей. Если расходы превышают 30 тысяч рублей, показатель увеличивается до 50 тысяч рублей.

·         В категории промо максимальное значение кэшбэка составляет 2 тысячи рублей, каждый месяц категории меняются.

·         Максимальная сумма обналичивания в месяц – 150 тысяч рублей.

·         Отсутствие комиссий за переводы и пополнения.

·         Услуга SMS-информирование: 59 рублей в месяц.

·         Ставка: до 7% годовых.

·         Стоимость перевыпуска карты: 650 рублей.

 

Банк Открытие начисляет такой кэшбэк:

·         1.5% - на все покупки при расчёте картой, если их сумма не больше 30 тысяч рублей, в противном случае – 1%.

·         10% - при покупках в промо категории (каждый месяц изменяется).

Владельцы карт могут оплачивать жилищно-коммунальные услуги без комиссии. Платежи также можно совершать с помощью мобильного телефона.

 

Кэшбэк от Сбербанка

Банк насчитывает более 100 миллионов клиентов среди физических лиц. Он предлагает широкий выбор продуктов на выгодных условиях. Сбербанк делает акцент не на количество, а на качество. Его клиентам доступно свыше 10 различных предложений по депозитным картам. Одним из выгодных с кэшбэком является «Visa с большими возможностями». Карта предоставляет особенно выгодные возможности сервиса «Спасибо». Он позволяет получать такой кэшбэк:

·         1.5% - при расчёте картой в магазинах;

·         5% - при оплате в ресторанах;

·         10% - покупки горючего на АЗС;

·         10% - оплата за Яндекс.Такси.

Программа имеет свои недостатки. SMS-уведомление необходимо подключить отдельно и за дополнительную плату. За обслуживание карты в течение года придётся заплатить 4990 рублей. Банк не начисляет проценты за остаток денежных средств на карте.

При оплате банковской картой на счёт клиента будут поступать бонусы. Полученный 1 балл равен 1 рублю. Ими можно рассчитаться только в магазинах-партнёрах Сбербанка. Их список опубликован на сайте банка.

 

Кэшбэк от Touch Bank

Хотя финансовая организация не является известной в России большой кэшбэк позволяет ей входить в различные рейтинги. Своим клиентам банк предоставляет:

·         Кэшбэк в размере 3% от совокупного размера затрат.

·         Обналичивание денежных средств без процентов.

·         Лимит кредита в 1 млн рублей.

·         Продолжительный льготный период – 61 день.

·         Бесплатное использование карты при значительном денежном обороте либо наличии на счету денежных средств.

·         Возможность обналичивания средств в любом банкомате.

·         Ставка 15.9% после истечения льготного периода.

 

Кэшбэк от ВТБ 24

Банк ВТБ 24 предлагает своим клиентам оформить мультикарту. По ней кэшбэк начисляется в следующем месяце. На его величину влияет вид приобретённых товаров и полученных услуг, за которые клиент будет рассчитываться «пластиком».

ВТБ 24 начисляет своим клиентам такой кэшбэк:

·         До 2% - в категории «Cash back» на все услуги и товары

·         До 4% - в разделе «Путешествия»

·         До 4% - на различные расходы

·         До 4% - в категории «Сбережения» путём накопительного счёта

·         До 10% - в разделе «Рестораны»

·         До 10% - в категории «Автомобили»

Предоставление cash back по пластиковым картам стало обычной практикой для российских банков, его предоставляет практически каждая организация. Его величину определяет тип товаров и услуг, а также потраченная на определённый месяц сумма.

Перед выбором банка и предложения по карте изучите наиболее выгодные варианты и сравните их. Начать лучше всего с финансовых организаций, описанных в нашей статье.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Пользуюсь обычной дебетовой картой Сбера, там начисляется кэшбэк 0,5 % от банка и столько же или чуть больше от некоторых партнёров. Есть золотая карта Сбера, там кэшбэк до 5 %, но я так понимаю, что 0,5 это тоже до 5 и возможно не особо выиграю, если приобрету золотую карту.

 

Есть ещё банковская карта Мегафона, там в декабре появилась возможность подключать повышенный кэшбэк в 10 % (хотя там обычного нет) за 119 рублей каждый месяц на разные категории трат с возможностью получить в каждой категории максимум 1000 рублей с потраченных 10 000 рублей. В итоге 1000-119=881 рублей остаётся. Но зная, как трудно решаются там технические проблемы не стал подключать данную услугу. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Пользуюсь дебетовыми картами Тинькофф, Рокетбанком и кредиткой ВТБ.

 

Идеальных условий нет ни у кого само собой

У Тинькофф 1% на все и раз в квартал выбор 3 категорий по которым идёт повышенный 5% кэшбэк. Есть и спецпредложения, но их надо отслеживать. Плюс процент на остаток - 6% годовых при условии что потрачено не меньше 3 тысяч. 

 

+ Платят раз в месяц живыми деньгами. 

+ За счёт категорий получить повышенный кэшбэк шансов больше

- Кэшбэк идёт на суммы кратные 100 рублям. То есть и за 100 рублей и за 199 кэшбэк будет 1 рубль.

- обслуживание 99 рублей если нет вклада на 50 тысяч или несгибаемого остатка в 30 тысяч на счету.

 

Рокетбанк почти тоже самое. Разница заключается в том что выбор повышенного кэшбэка делается каждый месяц и не по категориям, а по конкретным магазина. В них он может быть от 3% до 10%. Бывает и общепит и продуктовые магазины. У Тинькофф категории более специфические. 

Процент на остаток 5,5% без условий.

+ Карта бесплатная

+ Кэшбэк начисляется на любую сумму, хоть на 10 рублей

- Начисляется он не в рублях, а в рокетрублях. И для того чтобы воспользоваться им надо накопить не менее 3000 рокетрублей. И только потом можно компенсировать покупку не менее 3000 рублей. 

 

ВТБ наверное самый простой кэшбэк был. До недавнего времени 1,5% на все. 

Сейчас 1% с карты и 2% при оплате через NFC при определеной сумме. 

+ Карта бесплатная

+ Выплаты в рублях каждый месяц

- Существенная сумма для получения более высокого процента. 

  • Like 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 12.01.2019 в 22:00, РоманОсипов сказал:

Пользуюсь дебетовыми картами Тинькофф, Рокетбанком и кредиткой ВТБ.

 

И когда вы успеваете использовать сразу 3 банковские карты от разных банков? Не лучше ли было тратить всё с 1 карты, используя её по максимуму для получения кэшбэка или вы просто не можете определиться, которая лучше? 

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 часа назад, Стальной сказал:

И когда вы успеваете использовать сразу 3 банковские карты от разных банков? Не лучше ли было тратить всё с 1 карты, используя её по максимуму для получения кэшбэка или вы просто не можете определиться, которая лучше? 

Не лучше. 

Успеваю.

Share this post


Link to post
Share on other sites

При открытии вклада в Совкомбанке выдали банковскую карту Халва, на которую будут начисляться проценты. У карты кредитный лимит 10 копеек, поэтому она получилась, как дебетовая. Тратить с неё можно будет проценты и собственные средства. Несколько месяцев она валялась без дела, но пришёл её черёд.      

 

По предварительным прикидкам пользоваться ею выгодно. В случае трат в течении месяца на сумму от 10 000 рублей и совершении не менее 5 покупок будет увеличена процентная ставка по вкладу на 1%.  

Также кэшбэк начисляется:

- в сети партнёров первые 6 месяцев 3%, потом 2%;

- вне сети партнёров 1%.

Есть более повышенный кэшбэк, но для него нужен телефон с модулем NFC.

Share this post


Link to post
Share on other sites
30 минут назад, Павлик сказал:

При открытии вклада в Совкомбанке выдали банковскую карту Халва, на которую будут начисляться проценты. У карты кредитный лимит 10 копеек, поэтому она получилась, как дебетовая. Тратить с неё можно будет проценты и собственные средства. Несколько месяцев она валялась без дела, но пришёл её черёд.      

 

По предварительным прикидкам пользоваться ею выгодно. В случае трат в течении месяца на сумму от 10 000 рублей и совершении не менее 5 покупок будет увеличена процентная ставка по вкладу на 1%.  

Также кэшбэк начисляется:

- в сети партнёров первые 6 месяцев 3%, потом 2%;

- вне сети партнёров 1%.

Есть более повышенный кэшбэк, но для него нужен телефон с модулем NFC.

 

Как то вы поздно решили заскочить в этот поезд. 

С учётом того насколько сейчас возросли расчеты по безналу банки в ближайшее время перестанут стимулировать клиентов дополнительными плюшками. 

По крайней мере уже известно о случаях отказа от выплаты кэшбэка пользователям карт. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
47 минут назад, Павлик сказал:

Совкомбанке 

 

Есть более повышенный кэшбэк, но для него нужен телефон с модулем NFC.

 

По вопросу банка. Посмотрел ставки у них. Не опасаетесь что они пылесосят рынок предлагая на почти 1,5-2% выше чем большинство банков. 

У вас же уже был опыт общения в АСВ после подобных банков? Как то не типично для вас, достаточно осторожного в плане вложения денег, человека.

 

А на телефон с NFC кстати советую обратить внимание. Удобная и полезная штука.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 часа назад, РоманОсипов сказал:

 

Как то вы поздно решили заскочить в этот поезд. 

С учётом того насколько сейчас возросли расчеты по безналу банки в ближайшее время перестанут стимулировать клиентов дополнительными плюшками. 

По крайней мере уже известно о случаях отказа от выплаты кэшбэка пользователям карт. 

Да поздновато, можно было и пораньше начать, просто привык расплачиваться наличкой. Я не стану расстраиваться, если отменят кэшбэк, без него до этого прекрасно обходился, по большому счёту это всё равно копейки. Надо 100 000 потратить, соблюдая всякие условия, чтобы получить 1000-3000 рублей. Если отменят, то перейду снова на наличку. 

 

3 часа назад, РоманОсипов сказал:

 

По вопросу банка. Посмотрел ставки у них. Не опасаетесь что они пылесосят рынок предлагая на почти 1,5-2% выше чем большинство банков. 

У вас же уже был опыт общения в АСВ после подобных банков? Как то не типично для вас, достаточно осторожного в плане вложения денег, человека.

 

А на телефон с NFC кстати советую обратить внимание. Удобная и полезная штука.

 

Опыт общения в АСВ показал, что система страхования вкладов работает, надо только соблюдать всем известные условия. Поэтому не вижу рисков и смысла отказываться от более выгодного предложения. Предполагаю, что у них больше клиентов, берущих кредиты, чем вкладчики. Деньги вкладчиков идут на кредиты под более высокий процент. 

Про телефоны с NFC даже не знал, когда в последний раз покупал мобильник. Если кэшбэки не отменят к следующей покупке, то скорее всего куплю телефон с NFC, если это будет выгодно мне. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банковская карта Халва от Совкомбанка за несколько месяцев пользования работала исправно. На остаток средств на карте начисляется процент и с кэшбэком нет проблем. Остаётся немного подождать и посмотреть будет ли ставка по вкладам увеличена на 1%. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

В последнее время несколько раз по телевизору видел рекламу банковской карты от Альфа-Банка. Может кому-то эта информация окажется полезной, если сейчас ищут карту. Условия на мой взгляд хорошие. До 7% на остаток средств на карте, кэшбэк на покупки до 3% и бесплатное обслуживание. Почитал на сайте, там написано, что есть возможность бесплатной доставки карты. Чтобы её получить надо заполнить анкету на сайте. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Настало время написать мне о карте Халва, то есть уточнить достоверность того, о чём выше я написал пару месяцев назад в конце января. Действительно начисляется кэшбэк в сети партнёров 3% ( первые 6 месяцев), вне сети партнёров 1%. Для начисления кэшбэка нужно тратить с карты не менее 10 000 рублей. Также ставка по вкладу увеличивается на 1%. По истечении календарного месяца баллы (кэшбэк) можно перевести в рубли и на остаток по карте начисляются 6%. По истечении вклада происходит начисление по депозиту. Приходит 2 начисления, первое это 7,3%, а второе тот самый 1%. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

В прошлом году были интересные предложения от банков по кэшбэку, а вот в 2020 уже придётся поискать приемлемые условия. У меня есть карта от одного банка, на которую я закидывал свои деньги и тратил, чтобы получить кэшбэк и проценты на остаток. Так вот ставки уже несколько раз снизились и если так продолжится, то мне будет проще вообще отказаться и перейти к наличке. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Restore formatting

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Sign in to follow this  

Добро пожаловать на форум investtalk.ru!

Наша электронная площадка создана и работает для тех, кто ищет выгодные направления для инвестиций и преумножения капитала. Пользователи могут свободно делиться своим мнением, опытом, оценивать ситуацию в стране и в различных областях российской и мировой экономики. Мы ожидаем, что все обсуждения будут проводиться в уважительной форме, это поможет узнать мнение других инвесторов по различным вопросам и найти инвестиции в любой интересный проект. Продолжить читать
×
×
  • Create New...